原來(lái)這些都是內(nèi)鬼干的！

每當(dāng)有人的血汗錢被騙走，很多人的反應(yīng)都是怒斥詐騙團(tuán)伙。

然而，就在最近，根據(jù)公安部披露的數(shù)據(jù)顯示，眾多詐騙案中真正的兇手，其實(shí)是內(nèi)鬼！

這些內(nèi)鬼利用自己手中的權(quán)限，將民眾的個(gè)人信息，銀行卡賬戶甚至電話卡信息等，直接打包賣給了犯罪分子。

這些人的所作所為，不僅對(duì)民眾的財(cái)產(chǎn)造成了傷害，更是對(duì)整個(gè)社會(huì)信用造成了嚴(yán)重的打擊。

這些內(nèi)鬼的破壞力到底有多強(qiáng)？

長(zhǎng)沙有個(gè)姓方的銀行經(jīng)理，就為了1.38萬(wàn)元的好處費(fèi)，違規(guī)開(kāi)了20套對(duì)公賬戶。

他可能覺(jué)得只是“行個(gè)方便”，可這些賬戶后來(lái)牽涉到全國(guó)十多起詐騙案，被騙的錢加起來(lái)超過(guò)160萬(wàn)。

你想想，1.38萬(wàn)換160萬(wàn)的損失，這杠桿比炒股還狠，這就是內(nèi)鬼最可怕的地方：他們手里的權(quán)限，成了騙子的提款機(jī)鑰匙。

銀行內(nèi)鬼的套路還不止開(kāi)賬戶。

江西九江有個(gè)信貸經(jīng)理張某，5年里幫黑中介違規(guī)放了1000萬(wàn)貸款，每筆抽1%-3%的提成。

這些錢本該用來(lái)幫小商戶周轉(zhuǎn)、幫家庭買房，結(jié)果全流進(jìn)了灰色地帶。

更惡心的是，他們還會(huì)把客戶的隱私當(dāng)商品賣：你的存款余額、交易記錄、甚至房產(chǎn)證信息，一套完整的能賣1000多塊錢。

騙子拿到這些信息，打電話時(shí)能準(zhǔn)確說(shuō)出你的名字、家住哪，你能不信嗎？

運(yùn)營(yíng)商的內(nèi)鬼更直接，簡(jiǎn)直是幫騙子武裝到牙齒。

山西朔州曾破過(guò)一個(gè)案子：12個(gè)嫌疑人里8個(gè)是運(yùn)營(yíng)商經(jīng)理，他們打著“下鄉(xiāng)送服務(wù)”的旗號(hào)，給農(nóng)村老人送鍋、送盆，騙老人拿出身份證辦電話卡。

這些卡最后都被送到一個(gè)隱秘窩點(diǎn)，插進(jìn)一種叫“貓池”的設(shè)備里，這東西能同時(shí)控制幾百?gòu)埧?，自?dòng)打詐騙電話、收驗(yàn)證碼，警方現(xiàn)場(chǎng)就搜出24臺(tái)貓池，關(guān)聯(lián)的手機(jī)卡竟有5767張。

更囂張的是，有些運(yùn)營(yíng)商內(nèi)鬼還能讓被封的詐騙號(hào)“復(fù)活”。

2024年環(huán)球網(wǎng)就報(bào)道過(guò)一個(gè)案例：有個(gè)運(yùn)營(yíng)商員工收了騙子的錢，專門給對(duì)方拉了一根網(wǎng)線，幫騙子獲取大量驗(yàn)證碼，注冊(cè)了一堆賬號(hào)。

因?yàn)轵_子不敢用自己的身份注冊(cè)，就靠這個(gè)專屬通道，光明正大地騙普通人的錢。

還有人會(huì)給騙子開(kāi)400開(kāi)頭的號(hào)碼，很多人一看是400號(hào)，還以為是正規(guī)公司，根本想不到背后藏著騙局。

現(xiàn)在的內(nèi)鬼早就不是單打獨(dú)斗了。

警方還發(fā)現(xiàn)，騙子里出現(xiàn)了“職業(yè)開(kāi)卡人”“職業(yè)養(yǎng)卡人”，有人專門負(fù)責(zé)騙老人、學(xué)生辦卡，有人專門負(fù)責(zé)養(yǎng)著這些卡，形成了一條完整的產(chǎn)業(yè)鏈。

甚至有內(nèi)鬼互相串通：運(yùn)營(yíng)商的人提供手機(jī)號(hào)，銀行的人幫忙轉(zhuǎn)錢，給騙子搭了一條從騙到轉(zhuǎn)的完整路徑，讓警方追查起來(lái)難上加難。

很多人覺(jué)得“我沒(méi)接到過(guò)詐騙電話，內(nèi)鬼跟我沒(méi)關(guān)系”，可事實(shí)是，內(nèi)鬼的每一次操作，都可能讓無(wú)辜人躺槍。

福建有個(gè)姓薛的廣電站長(zhǎng)，賣了24張電話卡給騙子，結(jié)果好幾個(gè)人被騙了9.4萬(wàn)。

這還只是小錢，更麻煩的是身份危機(jī)，要是騙子用你的身份證辦了銀行卡洗錢，你可能某天突然被警察找上門，說(shuō)你涉嫌犯罪。

去年陜西警方就遇到過(guò)這種事：有個(gè)受害人的錢被轉(zhuǎn)走，追查時(shí)發(fā)現(xiàn)銀行有個(gè)員工在幫忙。

這個(gè)員工明知對(duì)方是詐騙分子，還幫著提升賬戶額度，方便轉(zhuǎn)錢，后來(lái)還介紹了好幾個(gè)客戶，每次都拿現(xiàn)金回報(bào)。

等警方找到那些賬戶主人，他們?nèi)铝耍?strong>“我根本沒(méi)辦過(guò)這張卡??！”

可就算解釋清楚，這段經(jīng)歷也會(huì)留下麻煩：征信可能受損，貸款辦不了，出行可能受限，高鐵票買不了，嚴(yán)重的還會(huì)丟工作、家里人鬧矛盾。

你說(shuō)這冤不冤？

更讓人沒(méi)安全感的是，我們的信息可能早就被掛在暗網(wǎng)上賣了。

以前只聽(tīng)說(shuō)黑市，現(xiàn)在內(nèi)鬼更隱蔽：你在銀行填的緊急聯(lián)系人、在運(yùn)營(yíng)商留的家庭電話，一張實(shí)名電話卡能賣幾百，一套完整身份信息能賣上千。

有個(gè)朋友跟我說(shuō)，他最近總接到網(wǎng)貸催債電話，說(shuō)他借了錢沒(méi)還，可他根本沒(méi)貸過(guò)款，后來(lái)才知道，是好幾年前辦手機(jī)號(hào)時(shí)，信息被內(nèi)鬼賣了，騙子用他的身份貸了款。

面對(duì)內(nèi)鬼的囂張，國(guó)家早就動(dòng)真格了。

2020年開(kāi)始的斷卡行動(dòng)，到現(xiàn)在已經(jīng)打了5年，今年上半年就下發(fā)了78萬(wàn)條線索，打掉了5500多個(gè)非法開(kāi)卡團(tuán)伙，收了17萬(wàn)張非法兩卡。

法律上的懲罰也越來(lái)越狠。

江西那個(gè)違規(guī)放貸1000萬(wàn)的張某，判了1年有期徒刑。

福建的薛站長(zhǎng)更慘，除了8個(gè)月刑期、1萬(wàn)罰款，還被禁止5年內(nèi)干通信相關(guān)的工作，這相當(dāng)于斷了他的飯碗，讓他這輩子都別想再靠這行賺錢。

普通人也別想幫朋友忙：要是你把銀行卡借給別人，只要滿3張，不管有沒(méi)有涉案，都會(huì)被暫停手機(jī)銀行，5年不能開(kāi)新賬戶，要是涉及犯罪，懲戒期直接拉到3年。

行業(yè)自己也在查內(nèi)鬼。

以前是出了事再罰，現(xiàn)在銀行、運(yùn)營(yíng)商只要發(fā)現(xiàn)員工跟黑中介勾連，馬上就移送司法機(jī)關(guān)，還會(huì)在行業(yè)里拉黑，讓這個(gè)人再也進(jìn)不了這行。

有個(gè)銀行的朋友說(shuō)，他們現(xiàn)在每個(gè)月都要培訓(xùn)反詐，還要簽承諾書，一旦發(fā)現(xiàn)違規(guī)，立刻開(kāi)除。

這種零容忍的態(tài)度，就是要讓內(nèi)鬼知道：想靠賣信息、幫騙子賺錢，根本沒(méi)門。

不過(guò)，光靠國(guó)家和行業(yè)還不夠，內(nèi)鬼再少，騙子再弱，我們自己不小心也會(huì)中招。

這里有三條鐵律，大家一定要記牢：不輕信陌生來(lái)電，不管對(duì)方說(shuō)自己是銀行還是公安局，只要讓你轉(zhuǎn)錢，全是騙子。

不透露密碼驗(yàn)證碼，哪怕對(duì)方能說(shuō)出你的身份證號(hào)，驗(yàn)證碼也絕不能給。

不給陌生人轉(zhuǎn)賬，就算對(duì)方說(shuō)“賬戶凍結(jié)了”“要交保證金”，先打官方客服核實(shí)，比如銀行客服打95533，運(yùn)營(yíng)商打10086，別信對(duì)方給的客服號(hào)。

家里有老人的，更要多提醒。

騙子最喜歡騙老人，要么送雞蛋、送盆讓辦卡。

建議給老人的銀行卡設(shè)個(gè)轉(zhuǎn)賬限額，比如每天最多轉(zhuǎn)2000塊，就算被騙，損失也少點(diǎn)。

還要反復(fù)跟老人說(shuō)天上不會(huì)掉餡餅，陌生人給的東西別要，陌生電話別信。

另外，大家最好定期查一下自己名下有多少?gòu)埧ā?/p>

可以去銀行柜臺(tái)查銀行卡，去運(yùn)營(yíng)商營(yíng)業(yè)廳查手機(jī)號(hào)，要是發(fā)現(xiàn)有陌生的卡，趕緊注銷，別等到騙子用你的卡犯了罪，你才知道出了事。

現(xiàn)在，“斷卡”行動(dòng)還在繼續(xù)，內(nèi)鬼再狡猾，也躲不過(guò)法律的制裁，騙子再囂張，也扛不住全民反詐的力量。

或許信任被打破后很難重建，但只要我們每個(gè)人都多留個(gè)心眼，國(guó)家和行業(yè)也在拼命守護(hù)，那些藏在暗處的內(nèi)鬼，早晚會(huì)被揪出來(lái)。

參考信息：
光明網(wǎng)：《公安部提醒：切莫貪圖小利出租、出售、出借本人銀行卡電話卡》2025-07-28
中國(guó)青年報(bào)：《公安部：一些電詐團(tuán)伙大量收購(gòu)他人實(shí)名電話卡、銀行卡，今年已查處違法犯罪嫌疑人23萬(wàn)人》2025-07-28

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