北京
原材料價格上漲帶來流動性資金緊張、資金回籠周期拉長導致“賬期錯配”……上海證券報記者近期隨金融監(jiān)管總局赴浙江、福建、山東、重慶等地調研時發(fā)現(xiàn)，在復雜嚴峻的市場形勢下，中小外貿(mào)企業(yè)面臨各種資金難題。隨著金融監(jiān)管總局在支持小微企業(yè)融資協(xié)調工作機制（下稱“協(xié)調機制”）下新設小微外貿(mào)板塊，一條通過聯(lián)合摸排、設立專區(qū)等方式建立的小微外貿(mào)融資通道正在打開，助力外貿(mào)企業(yè)紓困解難、破浪“出海”。
成本增加、賬期拉長
外貿(mào)企業(yè)面臨多重挑戰(zhàn)
作為斯凱奇的授權生產(chǎn)企業(yè)，霸克體育的當務之急是“出海”。與之相隨的是，更高的原材料和供應鏈成本?！霸谶@種情況下，資金成了壓在中小外貿(mào)企業(yè)身上的一塊‘大石頭’，我們一度也被壓得有點喘不過氣?！卑钥梭w育副總經(jīng)理林振興表示。
這是眾多小微外貿(mào)企業(yè)當前正在面臨的經(jīng)營困境。浙江金融監(jiān)管局有關負責人分析，一方面，全球貿(mào)易保護主義抬頭，關稅壁壘增加，導致出口成本上升，企業(yè)利潤空間被壓縮；另一方面，國際市場需求波動大，匯率不穩(wěn)定，進一步加劇了企業(yè)的經(jīng)營風險；而且原材料價格上漲、物流成本增加等因素也給企業(yè)帶來了一定程度的負擔。
變局之中，外貿(mào)企業(yè)積極尋覓新機。眾源機械副總經(jīng)理胡章華介紹，因為具有產(chǎn)品損耗更小、切割面更大、成本更低等優(yōu)勢，受到了海外市場歡迎。近兩年，公司的海外業(yè)務仍在上升階段，在非洲和中亞國家，公司產(chǎn)品面向的汽車、建筑等領域客戶的需求依然旺盛。
但賬期拉長、回款節(jié)奏慢的問題一直困擾著企業(yè)?！巴炼淇蛻魧ξ覀兊漠a(chǎn)品很感興趣，但提出了2年以上付款賬期的要求。我們意識到這是拓展市場的難得機遇，但長賬期也給我們把控資金回籠風險帶來挑戰(zhàn)?！焙氯A說。
山東壽光市三洋進出口貿(mào)易有限公司負責人桑國德也告訴記者，公司前期產(chǎn)品出口后，境外客戶回款不及時，公司采購新原料面臨資金壓力。
這些經(jīng)營困難進一步加大了外貿(mào)企業(yè)的融資需求。在濰坊金融監(jiān)管分局有關工作人員看來，國際訂單交付周期長、跨境結算流程復雜及通關退稅時效等因素導致資金回籠周期較長，而原材料采購、生產(chǎn)備貨、物流運輸?shù)拳h(huán)節(jié)又需短期內(nèi)大量資金投入，“賬期錯配”的客觀實際導致了融資需求增大的必然結果。
聯(lián)合摸排、設立專區(qū)
外貿(mào)企業(yè)全面納入?yún)f(xié)調機制
隨著協(xié)調機制的介入，外貿(mào)企業(yè)的困境正在改善。記者在調研中看到，全國各地正在緊鑼密鼓地推進政策落地，將受關稅影響較大、經(jīng)營暫時困難的外貿(mào)企業(yè)全面納入?yún)f(xié)調機制幫扶范圍，穩(wěn)定企業(yè)接單和出口信心。
外貿(mào)出口首次突破2萬億元，對全國出口增長貢獻率19.8%，居全國首位……在外貿(mào)大省浙江上半年走出亮眼“上揚線”的背后，協(xié)調機制正助力當?shù)赝赓Q(mào)企業(yè)精準破題。
“我們將協(xié)調機制走訪對象擴大至全部外貿(mào)企業(yè)，會同商務、海關部門摸排形成9萬余家有進出口實績且正常經(jīng)營的外貿(mào)企業(yè)清單?！闭憬鹑诒O(jiān)管局相關負責人介紹，截至6月末，浙江已走訪外貿(mào)企業(yè)6.9萬家，累放貸款金額超4700億元。
同為外貿(mào)大省，福建充分利用當?shù)亟鹑诨A設施——“金服云”平臺優(yōu)化協(xié)調機制服務外貿(mào)企業(yè)的融資模式。今年4月，“金服云”平臺上線了外貿(mào)企業(yè)融資專區(qū)，整合各類貿(mào)易融資類、關稅保函類金融產(chǎn)品，形成外貿(mào)企業(yè)專屬金融產(chǎn)品庫，并打造外貿(mào)企業(yè)政策資訊“集散地”，幫助外貿(mào)企業(yè)充分理解和利用各項支持政策。
依托協(xié)調機制，基于霸克體育與斯凱奇的訂單量，晉江農(nóng)商銀行突破了企業(yè)所有抵押物均已用于授信的限制，通過訂單增信融資模式為企業(yè)辦理了500萬元貸款，緩解了企業(yè)約1200萬元的訂單資金壓力。接到眾源機械的融資需求后，工作專班人員組織中國信保創(chuàng)新推出“政策性銀保合作”模式——為眾源提供買家資信調查；向該筆2年期以上出口提供收匯風險保障；牽引政策性銀行以信用、優(yōu)惠的方式為公司放貸430萬元。
“我們一方面通過平臺收集銀行拒絕授信原因，開展智能匹配推薦；另一方面建立分類處置機制，通過平臺推送企業(yè)融資問題至各地專班，及時解決困難?！备＝ń鹑诒O(jiān)管局相關負責人說，對于39家出口受阻外貿(mào)企業(yè)，平臺分解下發(fā)融資訴求，由工作專班組織當?shù)劂y行機構對接處理。
記者調研發(fā)現(xiàn)，在當前復雜多變的外部環(huán)境下，外貿(mào)企業(yè)正面臨空前復雜的挑戰(zhàn)，對金融服務提出更高要求。
構建“融資+結算+避險”全鏈條金融服務體系，是一些地方針對外貿(mào)行業(yè)變化給出的解決方案?！搬槍ψ咴L發(fā)現(xiàn)的跨部門協(xié)調聯(lián)動不夠有效，深度服務未觸達末梢等問題，協(xié)調機制推動各政府部門聯(lián)動會商更加通暢，金融資源和政策資源整合更加高效，從而改變以往銀行單兵作戰(zhàn)模式和同質化供給?！睎|營金融監(jiān)管分局工作人員表示，通過指導各銀行機構充分發(fā)展自身比較優(yōu)勢，構建起“融資+結算+避險”全鏈條金融服務體系，為外貿(mào)企業(yè)迎接挑戰(zhàn)注入金融動能。
專家表示，協(xié)調機制通過改善融資環(huán)境，為外貿(mào)企業(yè)構建起風險緩沖墊，從而增強企業(yè)發(fā)展韌性，提升企業(yè)發(fā)展動能，呵護外貿(mào)行業(yè)在復雜多變的全球貿(mào)易格局中行穩(wěn)致遠。
強化融資支持
助力外貿(mào)企業(yè)破局拓新
今年以來，我國持續(xù)加力穩(wěn)外貿(mào)，在助力企業(yè)應對短期挑戰(zhàn)的同時更好地轉型升級。從今年政府工作報告部署“加大穩(wěn)外貿(mào)政策力度，支持企業(yè)穩(wěn)訂單拓市場”，到八部門發(fā)布《支持小微企業(yè)融資的若干措施》，加大對跨境電商等外貿(mào)新業(yè)態(tài)小微企業(yè)的金融支持，再到優(yōu)化融資、結算、外匯等金融服務，一攬子支持外貿(mào)舉措已密集落地。
多措并舉之下，上半年，我國外貿(mào)在復雜環(huán)境下實現(xiàn)三個“首次”：出口規(guī)模歷史同期首次突破13萬億元；有進出口實績的外貿(mào)企業(yè)62.8萬家，歷史同期首次突破60萬家；民營企業(yè)進出口規(guī)模歷史同期首次突破12萬億元。三個“首次”，既彰顯了我國外貿(mào)逆風前行的韌性，更折射出以創(chuàng)新破局的魄力。
當然，挑戰(zhàn)依然存在。記者在調研中觀察到，許多外貿(mào)企業(yè)仍受國際市場需求萎縮、貿(mào)易摩擦、匯率波動等因素影響，造成經(jīng)營壓力增大、資金周轉困難等問題；同時，外貿(mào)企業(yè)在內(nèi)外貿(mào)市場轉換時，仍面臨經(jīng)營模式、市場渠道、標準認證等方面的困難，經(jīng)營挑戰(zhàn)依然嚴峻。
7月30日召開的中共中央政治局會議強調，幫助受沖擊較大的外貿(mào)企業(yè)，強化融資支持，促進內(nèi)外貿(mào)一體化發(fā)展。
上海金融與發(fā)展實驗室首席專家、主任曾剛表示，面對國際貿(mào)易環(huán)境變化和外部沖擊影響加大，內(nèi)外貿(mào)一體化為外貿(mào)企業(yè)提供了應對外部不確定性的重要緩沖機制，也為企業(yè)開辟了內(nèi)銷新渠道，有助于穩(wěn)定企業(yè)經(jīng)營和就業(yè)。
“銀行可針對內(nèi)外貿(mào)一體化企業(yè)特點，設計專屬融資產(chǎn)品，緩解企業(yè)的資金壓力；同時積極參與由政府主導的穩(wěn)外貿(mào)發(fā)展基金，為內(nèi)外貿(mào)一體化企業(yè)提供中長期流動性支持，保障企業(yè)穩(wěn)定生產(chǎn)經(jīng)營?！痹鴦偙硎尽?/p>
“金融機構還要從數(shù)據(jù)整合、產(chǎn)品創(chuàng)新、流程優(yōu)化、風險分擔等多維度綜合施策，構建更精準、高效、普惠的金融支持外貿(mào)發(fā)展的服務體系，讓更多民營小微企業(yè)敢用、會用、用好匯率避險工具，進一步提高民營小微企業(yè)的匯率風險管理水平?！闭新?lián)首席研究員董希淼表示。
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