以犯罪的立場(chǎng)看待事物的真相

以人性的角度分析案件的本質(zhì)

—————全網(wǎng)交付率第一的解卡團(tuán)隊(duì)—————

這是整個(gè)互聯(lián)網(wǎng)的同行們都不會(huì)教你的干貨知識(shí)，六叔今天給你們整理出來(lái)，這對(duì)于很多小伙伴們不知道凍結(jié)劃扣是怎么一回事的，幫助非常大。

這些信息來(lái)源其實(shí)都在相關(guān)的法律法規(guī)里面，你需要做的就是準(zhǔn)確的找到出處并靈活的運(yùn)用，很多叔叔其實(shí)也不知道，這里就需要你準(zhǔn)確的找出來(lái)，但是為什么律師同行們不愿意發(fā)布在互聯(lián)網(wǎng)上呢，一是事情的理解能力和用白話書(shū)寫出來(lái)的能力，還有就是這里面是巨大的信息差，別人為什么要把吃飯的東西免費(fèi)告訴你。

是的，除了六叔，沒(méi)有人愿意對(duì)你好！我們主打的就是一個(gè)明牌，我們要消除信息差，直接篩選掉白嫖低端客戶，如果你看了六叔的文章，自己去執(zhí)行了，那你就被我們列入了低端、白嫖無(wú)效客戶的群體，如果你看完了六叔文章，并且覺(jué)得有價(jià)值是正確的，又愿意付費(fèi)節(jié)約你的時(shí)間，那么我們需要的就是這種高端客戶。

所以付個(gè)500咨詢費(fèi)都扭扭捏捏的，直接看六叔文章吧。

今天我們來(lái)聊一聊涉案賬戶被凍結(jié)后的一些劃扣、返還規(guī)定，原文出自《電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件凍結(jié)資金返還若干規(guī)定》，下面我們就簡(jiǎn)稱規(guī)定咯。

什么叫凍結(jié)資金？

是指公安機(jī)關(guān)依照法律規(guī)定對(duì)特定銀行賬戶實(shí)施凍結(jié)措施，并由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助執(zhí)行的資金。

這里面各司其職，比如公安機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)查清被害人資金流向，及時(shí)通知被害人，并作出資金返還決定，實(shí)施返還。銀行監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)督促、檢查轄區(qū)內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助查詢、凍結(jié)、返還工作，銀行需要協(xié)助公安機(jī)關(guān)查清被害人資金流向，將所涉資金返還至公安機(jī)關(guān)指定的被害人賬戶。

這里面有很重要的一個(gè)點(diǎn)，對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件，公安機(jī)關(guān)凍結(jié)涉案資金后，應(yīng)當(dāng)主動(dòng)告知被害人，也就是說(shuō)受害者是第一時(shí)間知道你卡里被凍結(jié)了多少錢的，這對(duì)以后的協(xié)商退賠是不利因素。

當(dāng)知道你卡里資金被凍結(jié)后，被害人可以向凍結(jié)公安機(jī)關(guān)提出凍結(jié)涉案資金返還請(qǐng)求，填寫一個(gè)《電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪涉案資金返還申請(qǐng)表》就行了，他長(zhǎng)這樣：

凍結(jié)地就會(huì)對(duì)被害人的申請(qǐng)進(jìn)行審核，經(jīng)查明凍結(jié)資金確屬被害人的合法財(cái)產(chǎn)，權(quán)屬明確無(wú)爭(zhēng)議的，就走手續(xù)了。

所以為什么你因?yàn)檎`傷被凍結(jié)后，六叔告訴你的就是第一時(shí)間申訴資金來(lái)源是善意所得了吧？這時(shí)候就是權(quán)屬有爭(zhēng)議，那么他們就不敢劃扣你的，這對(duì)于后續(xù)的談判或者協(xié)商退賠是有好處的，大多數(shù)都可以協(xié)商金額，如果你不去理睬，人家直接全額劃扣了。

叔叔們會(huì)把涉案資金會(huì)以轉(zhuǎn)賬時(shí)間戳（銀行電子系統(tǒng)記載的時(shí)間點(diǎn)）為標(biāo)記，核查各級(jí)轉(zhuǎn)賬資金走向，一一對(duì)應(yīng)還原資金流向，制作《電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件涉案資金流向表》。

這些事情是很費(fèi)時(shí)間的，叔叔們又要做筆錄又要安撫受害人，哪里有那么多時(shí)間來(lái)處理啊，所以就會(huì)先給你賬戶止付3天再說(shuō)。

所以六叔告訴你們一級(jí)涉案的黃金72小時(shí)。

而返還流程是極度復(fù)雜和麻煩的，時(shí)間一般是半年到一年以后了，所以我們?cè)趦鼋Y(jié)的第一時(shí)間聯(lián)系上承辦人叔叔就可以獲得協(xié)商退賠的機(jī)會(huì)，這個(gè)退賠就是叔叔讓你簽訂一個(gè)自愿退賠申請(qǐng)，也就不用走資金返還程序啦！

那么什么樣的資金適用于返還呢？

凍結(jié)資金以溯源返還為原則，如果你凍結(jié)賬戶內(nèi)僅有單筆匯款記錄，可直接溯源被害人的，也就是大家說(shuō)的一級(jí)涉案，可以直接返還被害人；

如果你賬戶內(nèi)有多筆匯款記錄，按照時(shí)間戳記載可以直接溯源被害人的，直接返還被害人；

凍結(jié)賬戶內(nèi)有多筆匯款記錄，按照時(shí)間戳記載無(wú)法直接溯源被害人的（也就是二級(jí)以上涉案），按照被害人被騙金額占凍結(jié)在案資金總額的比例返還。

這個(gè)是怎么計(jì)算的呢，有一個(gè)公式，但是六叔數(shù)學(xué)不好，有懂的可以給六叔說(shuō)說(shuō)：

凍結(jié)機(jī)關(guān)逐筆核對(duì)時(shí)間戳，按所攔截的資金來(lái)源區(qū)分被害人資金份額。若凍結(jié)賬戶為A賬戶；凍結(jié)賬戶的上級(jí)賬戶為B（二級(jí)涉案）賬戶，B賬戶內(nèi)有多筆資金來(lái)源；B賬戶的上級(jí)賬戶為C（一級(jí)涉案）賬戶，C賬戶內(nèi)的資金可明確追溯單一被害人資金。

計(jì)算公式為：

舉例說(shuō)明：

事主王某被電信網(wǎng)絡(luò)詐騙100萬(wàn)元，事主賬戶尾號(hào)001被犯罪嫌疑人通過(guò)逐層轉(zhuǎn)賬的方式轉(zhuǎn)至下級(jí)賬號(hào)。

出賬：被網(wǎng)銀轉(zhuǎn)到賬號(hào)002金額100萬(wàn)（一級(jí)涉案賬戶）。

出賬：002賬戶分別網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬到003賬戶金額50萬(wàn)元和004賬戶金額50萬(wàn)元。

出賬：003賬戶金額50萬(wàn)元又分別轉(zhuǎn)到005賬號(hào)金額20萬(wàn)元和006賬號(hào)金額30萬(wàn)元。

進(jìn)賬：與此同時(shí)006賬號(hào)又收到賬號(hào)007網(wǎng)銀轉(zhuǎn)來(lái)金額15萬(wàn)元。

出賬：006賬號(hào)又分別通過(guò)網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬轉(zhuǎn)至008賬號(hào)金額10萬(wàn)，轉(zhuǎn)至009賬號(hào)金額35萬(wàn)元。

出賬：009賬號(hào)轉(zhuǎn)至另一010賬號(hào)18萬(wàn)元后。

凍結(jié)：009賬號(hào)此時(shí)被公安機(jī)關(guān)凍結(jié)，共凍結(jié)金額17萬(wàn)元。

通過(guò)以上案例，對(duì)照公式，其中009賬號(hào)為特定時(shí)間戳A，006賬號(hào)為特定時(shí)間戳B，003賬號(hào)為特定時(shí)間戳C，事主王某應(yīng)返還錢款計(jì)算公式為：

數(shù)學(xué)太困難了，六叔初中沒(méi)畢業(yè)，但是這個(gè)公式計(jì)算方法差不多就是6.66折。

因?yàn)槿?jí)賬戶006涉案資金是30萬(wàn)，進(jìn)來(lái)了15萬(wàn)的無(wú)關(guān)資金，公式就是涉案資金除以總資金乘以凍結(jié)資金，就等于11.33萬(wàn)元，這是所有同行和律師們不會(huì)給你計(jì)算的東西。

這種按比例返還的，公安機(jī)關(guān)會(huì)發(fā)出為期30天的公告，公告期間內(nèi)被害人、其他利害關(guān)系人可就返還凍結(jié)提出異議，叔叔們也要依法進(jìn)行審核。

請(qǐng)注意這個(gè)點(diǎn)，就是資金返還后你的賬戶叔叔還是可以進(jìn)行續(xù)凍手續(xù)，不是返還后就自動(dòng)解凍了。

這是大家最關(guān)心的一個(gè)點(diǎn)，很多幣商或者散戶就說(shuō)了，我現(xiàn)金賣U或者柜臺(tái)存現(xiàn)不就杜絕了風(fēng)險(xiǎn)嗎？

其實(shí)這是錯(cuò)誤的，先不說(shuō)銀行的技術(shù)手段了，就說(shuō)法律法規(guī)也明確規(guī)定了。

如果被害人以現(xiàn)金通過(guò)自動(dòng)柜員機(jī)、柜臺(tái)存入涉案賬戶內(nèi)的，只要你的賬戶明細(xì)和受害人的筆錄一致（相符），就可以返還。

返還的時(shí)候需要制作《電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪凍結(jié)資金協(xié)助返還通知書(shū)》，由兩名以上叔叔持有證件和《電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪凍結(jié)資金協(xié)助返還通知書(shū)》前往凍結(jié)銀行辦理返還工作。

也就是需要線下去處理，這也是很多時(shí)候時(shí)間上拖很久的原因，銀行必須指定專業(yè)的人員進(jìn)行操作，基本上現(xiàn)場(chǎng)就能劃扣了，最多不超過(guò)三天。

你學(xué)廢了嘛？