以犯罪的立場(chǎng)看待事物的真相

以人性的角度分析案件的本質(zhì)

—————全網(wǎng)交付率第一的解卡團(tuán)隊(duì)—————

六叔一直告訴你們的是加密圈賺錢(qián)了要落袋為安，你可能沒(méi)被有權(quán)機(jī)構(gòu)凍結(jié)過(guò)卡，但是六叔告訴你，只要你參與過(guò)虛擬幣的出入金，你在銀行一定是有大數(shù)據(jù)監(jiān)管的，或者要可疑名單。

沒(méi)凍結(jié)你沒(méi)管控你，只是還沒(méi)需要而已！還是那句話(huà)先講底層邏輯，再講解決方案！

我們都是普通人，你必須遵守社會(huì)的運(yùn)行規(guī)律，以及底層邏輯，在這個(gè)叢林法則的生存狀態(tài)下，你必須去遵守和研究一些規(guī)則。

比如銀行的規(guī)則，人家是專(zhuān)業(yè)的風(fēng)控機(jī)構(gòu)，你說(shuō)你那一點(diǎn)小技巧怎么可能和這種龐大的機(jī)器抗衡？

六叔的文章是發(fā)給有認(rèn)知基礎(chǔ)或者有類(lèi)似經(jīng)歷的人看的。如果你看不懂，那就請(qǐng)你好好搬磚，不要來(lái)噴，因?yàn)槟銢](méi)有達(dá)到這個(gè)高度，比如我說(shuō)你在幣圈賺了3000萬(wàn)應(yīng)該怎么提現(xiàn)，你自己賺了100塊錢(qián)你就想來(lái)指點(diǎn)我，怎么可能？

你用100塊錢(qián)的體驗(yàn)想做出3000萬(wàn)的教程，你覺(jué)得可能嗎？唯一的方法就是你去賺到3000萬(wàn)再來(lái)噴我說(shuō)的教程是錯(cuò)誤的。

而你的經(jīng)歷我早就經(jīng)歷過(guò)，所以不是一個(gè)段位就不要來(lái)噴了。

說(shuō)點(diǎn)重要的，你以為你的銀行卡沒(méi)有止付記錄就是資金絕對(duì)安全，但是六叔在告訴你一個(gè)整個(gè)互聯(lián)網(wǎng)都沒(méi)有的知識(shí)：你在交易所大部分的賣(mài)幣的資金都會(huì)被叔叔查詢(xún)一下。

比如六叔以前做幣商的卡，沒(méi)有凍結(jié)，但是在封控后去銀行，人家一看，30幾個(gè)有權(quán)機(jī)關(guān)查詢(xún)過(guò)，這種情況下進(jìn)來(lái)了大額資金，銀行才會(huì)打電話(huà)問(wèn)你什么情況。

正常資金進(jìn)入，銀行是不會(huì)打電話(huà)問(wèn)你情況的，看清楚了，有問(wèn)題的資金進(jìn)入你的賬戶(hù)，叔叔會(huì)查詢(xún)，然后銀行的客戶(hù)經(jīng)理也怕，需要做盡職調(diào)查，寫(xiě)述職報(bào)告，這就是為什么你會(huì)被銀行打電話(huà)問(wèn)資金來(lái)源的原因。

而你頻繁的交易這種資金，你就會(huì)被列入銀行的高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)名單，只要有一家銀行給你列入，就會(huì)上傳人行系統(tǒng)，從而同步到各大商業(yè)銀行。

這就是人行黑名單的來(lái)源之一，從而影響你貸款，大多數(shù)幣圈散戶(hù)都是人行黑名單，貸款是被秒拒的，這些東西你可以自查。

而幣商，90%是兩卡涉案名單，人行黑名單，涉賭涉詐名單，他們看著賺了點(diǎn)小錢(qián)，但是要用一輩子來(lái)買(mǎi)單。

散戶(hù)以為的落袋為安，其實(shí)大多得不償失。

不要出租出借出售你的銀行賬戶(hù)，看清楚是任何人，你爹都不行！

不要因?yàn)槟惆芽ㄙu(mài)了才是出售，你手機(jī)、賬號(hào)給別人操作都是違法的，不要接收任何陌生人的資金，不要轉(zhuǎn)賬給任何陌生人，進(jìn)出賬必須備注真實(shí)理由，再次強(qiáng)調(diào)不要有把你手機(jī)賬戶(hù)、銀行卡或者密碼給出到任何人的動(dòng)作，你如果真的要銀行卡收款的時(shí)候，必須要和對(duì)方核實(shí)，付款人的身份信息和打款人是否一致，如果不一致，一定要立刻原理退回并備注：轉(zhuǎn)錯(cuò)原路退回，這是保護(hù)你自己唯一的方法，我給大家整理了幾個(gè)關(guān)鍵點(diǎn)。

一、絕不接受陌生人資金，任何人打款必須知道其身份信息。

二、做生意的商戶(hù)直接開(kāi)通第三方收款碼，絕不用個(gè)人銀行賬戶(hù)收款，可以使用對(duì)公賬戶(hù)開(kāi)發(fā)票。

三、外貿(mào)商家、鮮花店、手機(jī)店、二奢侈品店、手表店、黃金店、二手車(chē)店、煙酒店、滴滴、網(wǎng)約車(chē)司機(jī)、學(xué)生兼職、網(wǎng)貸刷流水這些人群都是重災(zāi)區(qū)，生意人絕不允許網(wǎng)絡(luò)聯(lián)系后直接收款，不要在未見(jiàn)面的情況下遠(yuǎn)程收款發(fā)貨，高價(jià)值商品發(fā)貨前必須登記、核實(shí)購(gòu)買(mǎi)人身份信息，咸魚(yú)賣(mài)閑置物品絕不允許脫離平臺(tái)私下交易。

四、線(xiàn)下高額商品必須核對(duì)購(gòu)買(mǎi)人、付款人、到店人為同一人，也就是實(shí)名收付款，這是幣商的風(fēng)控方法，現(xiàn)在做生意也是可以的。

五、不要把你銀行賬戶(hù)綁定到任何野雞平臺(tái)，WD臺(tái)子，虛擬幣交易所。

六、不要參與任何刷單、兼職做任務(wù)、貸款刷流水行為、不要把你的卡片卡號(hào)賬戶(hù)借給任何人使用，你爹都不行。

七、不要接收任何陌生人資金，不要用銀行卡賣(mài)出虛擬幣、網(wǎng)D提現(xiàn)等。

銀行卡最高風(fēng)險(xiǎn)行為就是接收陌生人資金：你記住這一點(diǎn)，就絕對(duì)不會(huì)凍卡。

昨天官方數(shù)據(jù)出來(lái)了，2025年以來(lái)公安部下發(fā)斷卡線(xiàn)索78萬(wàn)條，查處兩卡違法犯罪人員23萬(wàn)人，其中有55萬(wàn)人沒(méi)有犯罪但是被列入金融管控（兩卡名單）了，遺憾，沒(méi)有律師專(zhuān)攻兩卡類(lèi)未犯罪的金融管控這個(gè)非訴領(lǐng)域，主要的戰(zhàn)場(chǎng)就是解決銀行卡解凍后的后遺癥問(wèn)題，這是一個(gè)全新的賽道，比如兩卡名單，所謂的信用懲戒，這個(gè)整個(gè)互聯(lián)網(wǎng)律師圈沒(méi)有人能做的垂類(lèi)賽道。

這只是今年的數(shù)據(jù)，加上前面五年，兩卡人員這個(gè)數(shù)據(jù)太龐大了，大多數(shù)律師、同行還沒(méi)有看懂這個(gè)賽道。

那么我們加密圈人士如何正確的使用自己銀行賬戶(hù)呢？

如果你有測(cè)卡需求，就是在大額進(jìn)賬錢(qián)需要驗(yàn)證自己銀行賬戶(hù)是否被風(fēng)控，那么千萬(wàn)不要先發(fā)個(gè)紅包，銀行卡沒(méi)凍結(jié)在進(jìn)入大筆資金，這是大忌，直接觸發(fā)銀行的大額進(jìn)賬前先小額試探。

你可以直接綁定支付寶的基金賬戶(hù)做個(gè)定投，每天投入10-100元，每天早上自動(dòng)劃扣，如果劃扣成功那么你的賬戶(hù)就是正常的。

如果你偶爾有大額出金需求，千萬(wàn)不要去交易所買(mǎi)和賣(mài)，交易所的幣商賬戶(hù)大多都是風(fēng)險(xiǎn)賬戶(hù)，你和風(fēng)險(xiǎn)賬戶(hù)進(jìn)行多次交集，均會(huì)被感染。

正確的鏈路是支付寶大額進(jìn)賬，放著不動(dòng)，自動(dòng)存在網(wǎng)商銀行余利寶等基金產(chǎn)品里面，有用的時(shí)候在通過(guò)網(wǎng)商銀行轉(zhuǎn)入自己銀行賬戶(hù)，這樣就是自己同名賬戶(hù)轉(zhuǎn)賬，風(fēng)控小很多。

但是唯一的前提是找熟悉且信任的幣商，資金要絕對(duì)安全的，任何方法遭遇資金不安全，一切失效且會(huì)被按頭。

前陣子朋友圈瘋傳“個(gè)人賬戶(hù)進(jìn)賬超50萬(wàn)要嚴(yán)查”，搞得人心惶惶。有開(kāi)網(wǎng)店的朋友，剛收筆貨款，卡就凍上了，急得直跳腳，這消息真假參半，但2025年銀行對(duì)賬戶(hù)的監(jiān)管確實(shí)更嚴(yán)、更智能了。

真的確實(shí)是真的，大額進(jìn)賬銀行系統(tǒng)肯定會(huì)彈出提示，但是首先是營(yíng)銷(xiāo)系統(tǒng)，理財(cái)經(jīng)理會(huì)發(fā)現(xiàn)來(lái)了個(gè)大客戶(hù)，那么就會(huì)來(lái)營(yíng)銷(xiāo)你，這是第一個(gè)所謂的“嚴(yán)查”，第二個(gè)系統(tǒng)就是風(fēng)控，這是銀行內(nèi)部的東西了，在這不表。

所以你如果稍微有點(diǎn)儲(chǔ)蓄資金，那么一定和銀行系統(tǒng)的理財(cái)經(jīng)理（客戶(hù)經(jīng)理）建立聯(lián)系，成為一張金卡之內(nèi)的理財(cái)達(dá)標(biāo)客戶(hù)，如果你有大額資金入賬，請(qǐng)?zhí)崆昂屠碡?cái)經(jīng)理說(shuō)一聲，那么你就能解決90%以上麻煩。

當(dāng)然，還有那些白名單賬戶(hù)，不會(huì)被非柜的，這些都是需要資源了。

錢(qián)進(jìn)來(lái)多少算“超標(biāo)”？2025年新標(biāo)尺！

別光盯著50萬(wàn)那個(gè)數(shù)！銀行看的是你賬戶(hù)的“一舉一動(dòng)”，不同交易類(lèi)型，紅線(xiàn)也不同：

你取現(xiàn)金/存現(xiàn)金：同一天里，存錢(qián)+取錢(qián)加起來(lái)超過(guò)5萬(wàn)？上報(bào)！

境內(nèi)個(gè)人賬戶(hù)互相轉(zhuǎn)錢(qián)：一個(gè)月內(nèi)，轉(zhuǎn)進(jìn)轉(zhuǎn)出加起來(lái)超過(guò)50萬(wàn)？或者單筆就干出去20萬(wàn)以上？重點(diǎn)盯！

跟境外個(gè)人賬戶(hù)來(lái)回倒騰錢(qián)：一個(gè)月內(nèi)，進(jìn)出合計(jì)超過(guò)5萬(wàn)塊（等值外幣）？危險(xiǎn)動(dòng)作！

用微信、支付寶這些平臺(tái)收付：?jiǎn)喂P金額超過(guò)200萬(wàn)？自動(dòng)打上“異?！睒?biāo)簽！

公家賬戶(hù)給私人賬戶(hù)轉(zhuǎn)錢(qián)（公對(duì)私）：系統(tǒng)本身就很敏感，大額必查！

安全收錢(qián)四板斧，記牢！

不要收任何陌生人的錢(qián)，出入賬必須備注來(lái)源、去向。

把你儲(chǔ)蓄、工資、零花錢(qián)分開(kāi)放，儲(chǔ)蓄賬戶(hù)的錢(qián)必須有合法來(lái)源、可溯源說(shuō)得清楚。

工資卡不說(shuō)了，不接受任何風(fēng)險(xiǎn)資金！

家里隨時(shí)放一點(diǎn)現(xiàn)金！

不確定的資金用家里80歲老人的賬戶(hù)來(lái)收款后再用于日常開(kāi)銷(xiāo)。

當(dāng)然永遠(yuǎn)不要觸碰紅線(xiàn)這是最佳的解決方案。

其實(shí)加密圈高凈值人群們都不需要去把穩(wěn)定幣換成法幣，穩(wěn)定幣本身就是幣的一種，你可以拿去買(mǎi)任何東西，小到便利店、超市、加油、家庭日常開(kāi)銷(xiāo)，到大的買(mǎi)車(chē)買(mǎi)房，本身就能直接使用，你為什么要去換成法幣多此一舉呢？

你說(shuō)對(duì)不？