8月13日，烏魯木齊市一位市民在銀行取款時(shí)，因異常舉動(dòng)引起工作人員警覺(jué)，后在民警及時(shí)介入下，識(shí)破一起以"3倍返利"為誘餌的電信詐騙，避免了20萬(wàn)元經(jīng)濟(jì)損失。

當(dāng)日上午，市民黎先生來(lái)到中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行烏魯木齊機(jī)場(chǎng)支行，要求提取20萬(wàn)元現(xiàn)金。按照《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》規(guī)定，銀行工作人員對(duì)單筆5萬(wàn)元以上現(xiàn)金業(yè)務(wù)進(jìn)行例行詢問(wèn)。

"旅游！"黎先生回答時(shí)眼神閃躲，面對(duì)工作人員追問(wèn)具體行程時(shí)語(yǔ)焉不詳，期間不斷查看手機(jī)并接聽(tīng)電話。

憑借反詐培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)，銀行工作人員立即啟動(dòng)警銀聯(lián)動(dòng)機(jī)制，聯(lián)系轄區(qū)迎賓路街道派出所北一路社區(qū)警務(wù)室民警艾斯卡爾·買(mǎi)買(mǎi)提。

民警5分鐘內(nèi)趕到現(xiàn)場(chǎng)后，黎先生仍堅(jiān)稱取款用于旅游。民警隨即聯(lián)系其家屬核實(shí)，其妻子表示家庭年收入僅15萬(wàn)元左右，近期并無(wú)出游計(jì)劃。

"這時(shí)黎先生才承認(rèn)，在某投資平臺(tái)看到'3倍返利'廣告，對(duì)方要求將現(xiàn)金郵寄至指定地址投資。"艾斯卡爾說(shuō)。

經(jīng)查，該平臺(tái)實(shí)為詐騙軟件。騙子以"規(guī)避金融監(jiān)管"為由誘導(dǎo)現(xiàn)金交易，承諾首投5萬(wàn)元可獲15萬(wàn)元回報(bào)。黎先生準(zhǔn)備取款時(shí)，騙子還通過(guò)境外電話實(shí)時(shí)指揮，意圖讓其盡快取現(xiàn)投資。

民警揭露騙局后，黎先生及時(shí)醒悟，向民警、銀行工作人員致謝：“多虧有你們，要不然我的血汗錢(qián)就沒(méi)了。”

警方提示，任何承諾“高額返利”“穩(wěn)賺不賠”的投資理財(cái)都是詐騙，收益率明顯高于正常水平的項(xiàng)目務(wù)必警惕；正規(guī)投資絕不會(huì)要求現(xiàn)金交易或郵寄現(xiàn)金，所有資金往來(lái)都應(yīng)通過(guò)銀行等正規(guī)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行；如遇銀行工作人員詢問(wèn)資金用途，請(qǐng)如實(shí)告知，這是保護(hù)您資金安全的重要環(huán)節(jié)；一旦發(fā)現(xiàn)被騙，立即撥打110報(bào)警，并保存好相關(guān)證據(jù)。

烏魯木齊市反詐中心提醒，當(dāng)前投資理財(cái)類(lèi)詐騙手段不斷翻新，但“高回報(bào)”承諾是永恒的話術(shù)特征。請(qǐng)廣大市民提高警惕，守護(hù)好自己的“錢(qián)袋子”。

文 / 烏魯木齊晚報(bào)全媒體記者劉青霞