在當(dāng)今電信網(wǎng)絡(luò)詐騙手段層出不窮的嚴(yán)峻形勢下,郵儲(chǔ)銀行石家莊市中華南大街支行憑借高度的警惕性與專業(yè)素養(yǎng),成功攔截一起涉詐資金取現(xiàn)5萬元,再次彰顯了銀行在守護(hù)群眾財(cái)產(chǎn)安全、筑牢反詐防線方面的關(guān)鍵作用。

資金快進(jìn)快出,柜員高度警惕!

近日,客戶趙某(化名)前來郵儲(chǔ)銀行中華南大街支行辦理5萬元的現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)。按照業(yè)務(wù)要求,柜員對客戶進(jìn)行詢問核實(shí)的過程中發(fā)現(xiàn)取現(xiàn)資金來源可疑,立即引起柜員的高度注意,取款客戶來自遼寧省,到河北省取來自另外兩個(gè)省份的入賬資金,會(huì)不會(huì)存在電信詐騙的風(fēng)險(xiǎn)?由于中華南大街支行緊鄰石家莊火車站,客戶流動(dòng)性較大,如果真是電信詐騙錢款,客戶取款后立即乘車逃走,將非常便利。想到這些問題,客戶的取款意圖在柜員腦海中敲響警鐘。

隨即,她邊識(shí)別客戶身份證件邊詢問“趙女士,您取這筆錢是做什么用呢?”

“哦,我是要取錢給孩子結(jié)婚用!”趙某脫口而出。

“結(jié)婚”這一取款用途明顯不合常理,孩子結(jié)婚如果需要跟親戚借錢,一般會(huì)是當(dāng)?shù)赜H戚,怎么會(huì)跨省借款?于是,她繼續(xù)詢問到“兩個(gè)外省的人給您轉(zhuǎn)賬,您認(rèn)識(shí)對方嗎?”

“他們都是我的朋友,你就給我取吧,這么點(diǎn)錢?！边@時(shí),客戶已經(jīng)開始不耐煩,且不停地用手機(jī)跟某人對話,交流業(yè)務(wù)辦理情況。

柜員冷靜處理,迅速將這一可疑情況報(bào)告給營業(yè)主管及支行長。此時(shí),客戶為了迅速取款,告知柜員手機(jī)中有兩位轉(zhuǎn)賬人的身份證,兩位工作人員根據(jù)客戶提供的聊天內(nèi)容迅速發(fā)現(xiàn)異常,且兩位跨省轉(zhuǎn)賬人均是微信聊天的某人發(fā)來,疑似電信詐騙案件。

快速響應(yīng)顯擔(dān)當(dāng),警銀合力護(hù)平安!

支行長在聽取匯報(bào)后,立即采取行動(dòng)。支行工作人員第一時(shí)間撥通了石家莊橋西區(qū)反詐中心的電話,詳細(xì)報(bào)告了客戶身份信息、賬戶情況及可疑交易細(xì)節(jié),請求警方介入核查。

石家莊橋西區(qū)反詐中心接報(bào)后,立即對該客戶及關(guān)聯(lián)信息展開緊急排查。警方專業(yè)研判后確認(rèn),趙某賬戶內(nèi)這5萬元資金確系涉詐資金!民警迅速趕到郵儲(chǔ)銀行中華南大街支行調(diào)查核實(shí),客戶涉嫌通過網(wǎng)上交友協(xié)助涉詐嫌疑人取現(xiàn)走賬。在民警耐心的勸阻下,客戶意識(shí)到自己行為的危害性,警銀聯(lián)動(dòng)成功攔截涉詐資金 5 萬元,并將涉詐資金返還受害人。

專業(yè)盡責(zé)獲表彰,筑牢防線守安寧!

此次成功攔截涉詐資金,是郵儲(chǔ)銀行與警方緊密協(xié)作的成果,也是銀行長期以來重視反詐工作、強(qiáng)化員工培訓(xùn)、嚴(yán)格落實(shí)反詐騙措施的有力體現(xiàn)。一直以來,郵儲(chǔ)銀行積極響應(yīng)監(jiān)管部門號(hào)召,持續(xù)開展各類反詐宣傳活動(dòng),向廣大客戶普及電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的常見手段和防范方法;同時(shí),加強(qiáng)員工反詐技能培訓(xùn),提升員工識(shí)別和應(yīng)對可疑交易的能力,從源頭上遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的發(fā)生。

未來,郵儲(chǔ)銀行石家莊市分行將繼續(xù)秉持“以客戶為中心”的服務(wù)理念,不斷深化警銀合作機(jī)制,持續(xù)加大反詐工作力度,為守護(hù)群眾的“錢袋子”、維護(hù)金融秩序穩(wěn)定貢獻(xiàn)力量。(通訊員:柳京)