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本文章內(nèi)容均有可靠的信息來(lái)源，相關(guān)信源加在文章結(jié)尾

隨著時(shí)代的進(jìn)步，騙子的詐騙手段也在進(jìn)步，你肯定不會(huì)想到，隨便接起一個(gè)陌生的電話，你的錢(qián)就有可能被對(duì)方的花言巧語(yǔ)給騙走。

你也不會(huì)想到，你那張看似正常的銀行卡，可能已經(jīng)成為騙子用來(lái)分流贓款的工具，而你更不會(huì)想到的是，只是去營(yíng)業(yè)廳辦一張新的電話卡，你的所有個(gè)人信息可能已經(jīng)在內(nèi)鬼的操作下，變成了詐騙分子的囊中之物。

在今年7月份，公安部最新通報(bào)了23名銀行運(yùn)營(yíng)商內(nèi)鬼，給我們揭開(kāi)了電信詐騙中，不為人知的那一面，那些本該保護(hù)我們隱私的人，又為何將我們的信息出賣(mài)呢？我們又該如何避免電信詐騙呢？

之前在接到詐騙電話的時(shí)候，我們總是在懷疑，為何騙子能夠精準(zhǔn)的叫出你的名字，還能知道關(guān)于你的一些信息。

直到公安部的曝光才發(fā)現(xiàn)，原來(lái)這是因?yàn)檎?guī)軍聯(lián)系地下黨的完美配合，銀行方面負(fù)責(zé)提供情報(bào)，而騙子則負(fù)責(zé)收割，形成了一條對(duì)于他們來(lái)說(shuō)十分完美的產(chǎn)業(yè)鏈。

在公安部的曝光中，遼寧錦州某銀行網(wǎng)點(diǎn)的工作人員張某，就和騙子干起了這份勾當(dāng)，他在銀行的工作，主要負(fù)責(zé)的事客戶(hù)賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)、信息變更、轉(zhuǎn)賬匯款等相對(duì)基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)。

然而，這份看似普通的工作，卻讓他掌握了普通人難以觸及的“資源”，那就是客戶(hù)的個(gè)人信息。

根據(jù)警方的調(diào)查，張某的犯罪路徑始于一次偶然的“朋友介紹”，在2024年初的時(shí)候，張某通過(guò)社會(huì)人員，認(rèn)識(shí)了一位電詐團(tuán)伙的核心成員。

在交流過(guò)程中，這位電詐團(tuán)伙的核心成員以“每筆業(yè)務(wù)提成3000元”為誘餌，讓張某幫忙為“特殊客戶(hù)”辦理銀行卡開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)。

這里的為“特殊客戶(hù)”辦卡，其實(shí)就是為詐騙團(tuán)伙去辦一些復(fù)制卡，用銀行客戶(hù)的信息，在客戶(hù)不知情的情況之下，在客戶(hù)的名下在開(kāi)一張新卡，讓詐騙團(tuán)伙用來(lái)分流他們?cè)p騙而來(lái)的贓款。

對(duì)于詐騙團(tuán)伙給出的條件，張某在最開(kāi)始的時(shí)候，還是有一些猶豫的，還是有一些良知的，但是對(duì)于一單就能獲得3000元的誘惑，張某最終還是欲望戰(zhàn)勝了良知，突破了職業(yè)底線。

張某在為詐騙團(tuán)伙干活的時(shí)候，手法也是極其隱蔽，利用銀行對(duì)“熟人推薦”客戶(hù)的審核寬松機(jī)制，去偽造客戶(hù)的工作證明、居住信息等，來(lái)辦理一類(lèi)銀行卡。

偽造的這些信息，可以讓銀行在后續(xù)檢查的時(shí)候，無(wú)法精準(zhǔn)排查到這一類(lèi)銀行卡是否存在某些風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題。

如果要是排查到了，一旦彈出轉(zhuǎn)賬風(fēng)險(xiǎn)提示，張某也是有應(yīng)對(duì)的方法，他以“客戶(hù)緊急資金周轉(zhuǎn)”為理由，通過(guò)內(nèi)部權(quán)限，繞過(guò)攔截程序，讓涉案資金順利流入詐騙賬戶(hù)。

根據(jù)警方的統(tǒng)計(jì)，張某在半年的時(shí)間里，就已經(jīng)為詐騙團(tuán)伙辦理了23張高權(quán)限的銀行卡，而這些卡全部被詐騙團(tuán)伙用來(lái)接收全國(guó)各地受害者的被騙資金，涉案的流水高達(dá)1.2億元。

張某辦的這些卡，讓不少受害者的錢(qián)經(jīng)過(guò)卡與卡之間的分流，使警方對(duì)于受害者被騙的錢(qián)無(wú)法精準(zhǔn)的追蹤，最終導(dǎo)致受害者損失的錢(qián)，無(wú)法回到受害者的手中。

張某這起案件的曝光，讓廣大群眾知道，如今詐騙團(tuán)伙的手段也在不斷的升級(jí)，在傳統(tǒng)電詐鏈條中，犯罪分子想要得到個(gè)人信息，以及用來(lái)詐騙的電話卡、銀行卡等，都需要去購(gòu)買(mǎi)或者是租借。

而這兩種方式的風(fēng)險(xiǎn)極高，警方會(huì)通過(guò)租借的這些信息，從而去鎖定犯罪分子，而有了張某的幫助，犯罪分子的隱身性就得到了大大的提高。

而面對(duì)犯罪分子越來(lái)越高超的詐騙手段，公安部門(mén)也是出臺(tái)了相對(duì)應(yīng)的政策，從2020年便開(kāi)始推出“斷卡”行動(dòng)。

所謂的“斷卡”行動(dòng)，又可以稱(chēng)它為“斷卡”專(zhuān)項(xiàng)治理行動(dòng)，專(zhuān)門(mén)去打擊一些非法買(mǎi)賣(mài)、出租、出借電話卡、銀行卡等行動(dòng)。

這項(xiàng)行動(dòng)的實(shí)施，能夠讓公安機(jī)關(guān)有力遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的蔓延勢(shì)頭，保障廣大人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全。

光2025年，下發(fā)的“斷卡”線索就高達(dá)78萬(wàn)條，查處的犯罪嫌疑人更是高達(dá)23萬(wàn)人，這一政策的實(shí)施，不僅能夠打擊那些組織開(kāi)卡的團(tuán)伙，也警告了那些平時(shí)隨隨便便將自己的銀行卡借給朋友用的人，讓他們認(rèn)識(shí)到問(wèn)題的嚴(yán)重性。

“斷卡”行動(dòng)的新規(guī)也能對(duì)不少人產(chǎn)生震懾的效果，一旦個(gè)人或者單位被公安機(jī)關(guān)認(rèn)定存在出租、出借、或者購(gòu)買(mǎi)個(gè)人銀行賬戶(hù)等情況，那么警方就會(huì)進(jìn)行制裁。

首先就是，在5年之內(nèi)，這個(gè)人或者這個(gè)單位，無(wú)法使用銀行卡在ATM機(jī)進(jìn)行存取款、無(wú)法通過(guò)網(wǎng)銀等進(jìn)行轉(zhuǎn)賬，也就是說(shuō)你的銀行卡是一個(gè)完全不能使用的狀態(tài)，你的消費(fèi)方式會(huì)受到限制。

除此之外，在這5年之內(nèi)，你還不能去重新開(kāi)一張銀行卡，你的征信還會(huì)受到影響，讓你無(wú)法去使用信用卡或者去貸款。

而以上這些懲罰措施還都是情節(jié)較輕的，如果情節(jié)十分嚴(yán)重，還會(huì)面臨多種形式罪名，甚至還有可能構(gòu)成詐騙罪。

不過(guò)以上這些都是國(guó)家的懲罰措施，對(duì)個(gè)人造成的影響并不是特別的大，最狠的還是行業(yè)內(nèi)的俄懲罰，一旦發(fā)現(xiàn)員工與犯罪分子勾結(jié)，那么行業(yè)不僅會(huì)將這個(gè)工作人員移送到司法，還會(huì)將這個(gè)人徹底拉黑，永遠(yuǎn)別想在踏入這個(gè)行業(yè)。

那么面對(duì)電信詐騙，我們這些普通老百姓又該如何去辨別呢？

首先我們要做到的就是，對(duì)于陌生來(lái)電，不要和陌生人深聊，不去透露自己的個(gè)人信息，遇到那種不是普通號(hào)碼的來(lái)電，也可以直接拒絕。

或者現(xiàn)在的手機(jī)來(lái)電會(huì)有標(biāo)注，有些疑似詐騙電話的號(hào)碼會(huì)有顯示，可以直接拒絕，對(duì)于不是本地的來(lái)電也要小心接聽(tīng)。

除此之外，還要下載“國(guó)家反詐中心”APP，這個(gè)應(yīng)用的是國(guó)家出臺(tái)的，可以從源頭防止我們被騙。

最后，大家在日常生活之中，一定要保持警惕，提高自己的防范意識(shí)，不要讓自己的個(gè)人信息，淪為犯罪團(tuán)伙的工具。

信源 光明網(wǎng) 湖南郴州打掉一“取現(xiàn)洗錢(qián)”團(tuán)伙，這伙人勾結(jié)境外詐騙團(tuán)伙，流竄各地從ATM取錢(qián)

信源 南方都市報(bào) 公安部：嚴(yán)厲打擊非法販賣(mài)“兩卡”犯罪，抓獲“內(nèi)鬼”23名