2024年，中國人民銀行及其各分支機構共計開具605張罰單，罰款金額達4.74億元，最大罰單金額達4673萬元。

63張罰單

2024年，金融機構、信用服務機構以及相關負責人違反《征信機構管理辦法》《征信業(yè)務管理辦法》共計有63張罰單開出，罰款金額達1.43億元。廣東、四川、內(nèi)蒙古三地的罰款金額位列前三。

* 注意：數(shù)據(jù)來源于公開信息，僅供參考，如有出入歡迎糾正與補充。

廣東、四川、海南三地的罰單數(shù)量分列前三。

* 罰單數(shù)量分布圖

經(jīng)梳理發(fā)現(xiàn)，“違反信用信息采集、提供、查詢及相關管理規(guī)定”“違反征信管理規(guī)定”“違反信用評級業(yè)務管理規(guī)定”等是主要違法違規(guī)問題。

* 違規(guī)詳情統(tǒng)計

此外，“未按規(guī)定定期對高級管理人員和信用評級分析人員進行業(yè)務培訓和業(yè)務能力測試”“未向社會公開信用報告的基本格式內(nèi)容和異議處理流程”“未按規(guī)定對信用信息系統(tǒng)的安全情況進行測評”“未按照規(guī)定報送征信業(yè)務資料”“未按規(guī)定向金融信用信息基礎數(shù)據(jù)庫報送個人信用信息”“征信異議答復超期”“對信用評價結果進行承諾”“違反個人征信信息安全管理要求”等也是處罰的重點因素，表明仍有征信機構不重視日常程序合規(guī)以及征信業(yè)務合規(guī)的具體規(guī)則有待落實。

7家信服務機構被罰

經(jīng)統(tǒng)計，共有7家信用服務機構被處罰，合計罰款34.15萬元。

其中，除北京中北聯(lián)信用評估有限公司是備案法人信用評級機構，其他6家公司均是企業(yè)征信備案機構。

* 圖片為AI生成

近年來，隨著數(shù)字經(jīng)濟的快速發(fā)展，互聯(lián)網(wǎng)和大數(shù)據(jù)等新技術在征信領域廣泛應用，大量有效“替代數(shù)據(jù)”被采集、分析和應用于判斷企業(yè)和個人信用狀況，征信已突破傳統(tǒng)借貸信息共享的范圍。

針對金融機構及信用服務機構的合規(guī)建設，接下來要提升合規(guī)意識，建立基本合規(guī)制度，調(diào)整和完善規(guī)范征信業(yè)務全流程，暢通跨部門協(xié)作，明確分工的同時將責任落實到人；加強風控水平，建立聯(lián)動協(xié)調(diào)機制，靈活運用大數(shù)據(jù)、人工智能等新型技術提升合規(guī)工作效率，實現(xiàn)征信監(jiān)管互通互動；適時調(diào)整策略，啟用多種檢測方式，強化監(jiān)管手段，加大監(jiān)管力度，防范外部風險蔓延，進一步提升和加速征信業(yè)市場化、法治化和科技化水平，助推征信市場健康有序發(fā)展。

源點注：統(tǒng)計數(shù)據(jù)來自中國人民銀行各分支機構網(wǎng)站“行政處罰公示”，截至發(fā)稿日，以作出處罰決定的日期為統(tǒng)計口徑，如有出入請以官方數(shù)據(jù)為準。

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編輯：源源

校稿：昊宇

來源：源點蘇研院