近日，廣發(fā)銀行東莞鳳崗支行敏銳識(shí)別并成功攔截一起網(wǎng)絡(luò)詐騙案件，為客戶挽回4萬(wàn)元資金損失，再次彰顯金融機(jī)構(gòu)守護(hù)群眾“錢袋子”的責(zé)任擔(dān)當(dāng)。

“幫我轉(zhuǎn)賬4萬(wàn)到證券公司，我對(duì)象說(shuō)證券賬戶凍結(jié)了，加倉(cāng)才能解凍！”8月5日上午，客戶張先生神色匆忙來(lái)到廣發(fā)銀行東莞鳳崗支行，要求辦理4萬(wàn)元轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。服務(wù)經(jīng)理指導(dǎo)其填寫轉(zhuǎn)賬信息時(shí)，客戶向服務(wù)經(jīng)理出示了手機(jī)聊天記錄，其中一名為“Y*”的聊天平臺(tái)彈出“轉(zhuǎn)賬保證金”提示，收款賬戶信息來(lái)自平臺(tái)客服指引。

經(jīng)深度問(wèn)詢，張先生稱“對(duì)象”系其親戚網(wǎng)上介紹，雙方從未見(jiàn)面，日常通過(guò)聊天平臺(tái)交流。對(duì)方自稱證券公司員工，近期推薦其下載安裝“夸*”平臺(tái)APP，并通過(guò)該平臺(tái)推送鏈接登陸證券賬戶投資理財(cái)，同時(shí)以“賬戶凍結(jié)需保證金解凍”為由催促轉(zhuǎn)賬。

銀行工作人員比對(duì)發(fā)現(xiàn)，該平臺(tái)圖標(biāo)與官方APP高度相似，但存在兩項(xiàng)顯著差異：一是APP無(wú)國(guó)家網(wǎng)信辦備案編號(hào)；二是交易界面缺少風(fēng)險(xiǎn)提示彈窗。更可疑的是，資金劃轉(zhuǎn)路徑顯示為第三方支付機(jī)構(gòu)而非銀證轉(zhuǎn)賬通道，存在明顯異常！對(duì)此，銀行工作人員敏銳識(shí)別客戶正在遭受詐騙，支行立即啟動(dòng)警銀聯(lián)防機(jī)制。

經(jīng)民警現(xiàn)場(chǎng)解析詐騙手法，最終確認(rèn)客戶遭遇復(fù)合型詐騙，即詐騙分子通過(guò)婚戀關(guān)系建立信任，誘導(dǎo)客戶在仿冒投資平臺(tái)進(jìn)行虛擬交易，以“賬戶凍結(jié)”為由實(shí)施資金詐騙。

本次網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的成功攔截，是廣發(fā)銀行東莞分行“異常識(shí)別-專業(yè)問(wèn)詢-系統(tǒng)核驗(yàn)-聯(lián)動(dòng)處置-客戶教育”反詐騙標(biāo)準(zhǔn)化流程的又一成果體現(xiàn)，充分展現(xiàn)了金融機(jī)構(gòu)在電信詐騙防控體系中的關(guān)鍵作用。下階段，廣發(fā)銀行東莞分行將持續(xù)深化警銀協(xié)作機(jī)制，筑牢金融反詐防線，用實(shí)際行動(dòng)踐行“金融為民”初心。

反詐騙金融知識(shí)

【詐騙手法拆解】

虛構(gòu)投資場(chǎng)景：偽造證券從業(yè)身份，以“內(nèi)部渠道”“高收益加倉(cāng)”為誘餌博取信任。

偽造專業(yè)平臺(tái)：仿制知名投資平臺(tái)界面，通過(guò)非正規(guī)鏈接誘導(dǎo)操作。

情感誘導(dǎo)轉(zhuǎn)賬：利用婚戀關(guān)系鋪墊，編造“賬戶凍結(jié)”“緊急保證金”等話術(shù)施壓。

小額試水滲透：前期通過(guò)小額返利降低戒備，逐步誘導(dǎo)大額轉(zhuǎn)賬。

【風(fēng)險(xiǎn)提示】

核實(shí)平臺(tái)資質(zhì)：投資理財(cái)務(wù)必通過(guò)官方應(yīng)用市場(chǎng)下載APP，登錄后通過(guò)“國(guó)家網(wǎng)信辦”備案號(hào)核驗(yàn)真?zhèn)巍?/p>

警惕“情感+利益”雙誘騙：對(duì)未見(jiàn)面即推薦投資、索要轉(zhuǎn)賬的“網(wǎng)戀對(duì)象”保持高度警惕。

慎點(diǎn)陌生鏈接：凡要求通過(guò)非常規(guī)平臺(tái)溝通、點(diǎn)擊外部鏈接操作賬戶的，立即終止交易。

嚴(yán)守“兩碼”底線：切勿向他人透露短信驗(yàn)證碼、支付密碼，拒絕屏幕共享等遠(yuǎn)程操控行為。

遵循“三不”原則：不信非正規(guī)渠道結(jié)識(shí)的“高收益項(xiàng)目”、不點(diǎn)陌生鏈接、不轉(zhuǎn)驗(yàn)證信息。

作者 | 李純

編輯 | 章和

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