在電信網(wǎng)絡(luò)詐騙手段日益隱蔽的當(dāng)下，廣發(fā)銀行東莞分行以“金融為民”為初心，堅(jiān)持科技賦能，實(shí)踐人文關(guān)懷，成功攔截多起詐騙案件。2024年以來(lái)，廣發(fā)銀行東莞分行通過精準(zhǔn)識(shí)別、快速響應(yīng)、警銀聯(lián)動(dòng)等機(jī)制，累計(jì)為群眾挽回經(jīng)濟(jì)損失超百萬(wàn)元，用實(shí)際行動(dòng)詮釋金融機(jī)構(gòu)的社會(huì)責(zé)任與專業(yè)擔(dān)當(dāng)。

識(shí)破“愛情陷阱”，破解情感騙局

在麻涌，黃先生在交友平臺(tái)邂逅“女友”后，被以戀愛名義誘導(dǎo)投資，累計(jì)向“女友”轉(zhuǎn)款10余萬(wàn)元。某日，黃先生前往廣發(fā)銀行東莞麻涌支行，計(jì)劃辦理新卡繼續(xù)向“女友”轉(zhuǎn)賬。由于黃先生情緒激動(dòng)，多次催促加急辦理，工作人員敏銳察覺異常，在耐心安撫情緒的同時(shí)，及時(shí)了解情況。得知是網(wǎng)絡(luò)交友匯款后，工作人員及時(shí)報(bào)警處置，通過110聯(lián)動(dòng)機(jī)制成功阻止客戶進(jìn)一步轉(zhuǎn)出資金。

揭穿“高收益投資”騙局，阻斷資金損失

在長(zhǎng)安，某客戶來(lái)到廣發(fā)銀行東莞錦興支行要求取現(xiàn)金37000元，聲稱要完成某手機(jī)APP的驗(yàn)資任務(wù)，進(jìn)而獲得收益。廣發(fā)銀行工作人員察覺到客戶可能遭遇詐騙，第一時(shí)間通知反詐民警到場(chǎng)。經(jīng)了解，客戶正在使用網(wǎng)友介紹的一款境外投資APP，前期客戶已經(jīng)交給網(wǎng)友18000元，由于賬戶限額，客戶按網(wǎng)友指引，通過多個(gè)渠道貸款后提現(xiàn)再以快遞方式寄送給聯(lián)絡(luò)人。廣發(fā)銀行工作人員多維度勸導(dǎo)客戶，聯(lián)合民警最終成功攔截5.2萬(wàn)元潛在損失。

阻斷“屏幕共享”，保護(hù)賬戶安全

在東城，廣發(fā)銀行東莞東城支行客戶陳女士遭遇“賬戶異?！痹捫g(shù)誘導(dǎo)，下載不明軟件并開啟屏幕共享。因登陸手機(jī)銀行后多次收到短信驗(yàn)證碼，陳女士心生疑慮，隨即聯(lián)系了支行的管戶理財(cái)經(jīng)理進(jìn)行咨詢。理財(cái)經(jīng)理初步判斷陳女士遭遇詐騙，迅速上報(bào)支行實(shí)施賬戶管控，并及時(shí)與客戶溝通反饋，幫助客戶識(shí)破詐騙手段，最終成功阻止資金流出。

賦能“風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)”，彰顯科技效能

在莞城，廣發(fā)銀行東莞步步高支行客戶接到“支付機(jī)構(gòu)客服”的陌生電話，通過線上視頻，按照對(duì)方提示一步步操作關(guān)閉“小額免密支付”功能。此時(shí)，廣發(fā)銀行大數(shù)據(jù)風(fēng)控系統(tǒng)監(jiān)測(cè)到客戶賬戶存在異常，支行多次聯(lián)系客戶未果，立即啟動(dòng)警銀協(xié)作快速響應(yīng)機(jī)制，實(shí)施緊急止付，成功攔截80萬(wàn)元涉詐資金。

金融安全無(wú)小事，守護(hù)民生系初心。未來(lái)，廣發(fā)銀行東莞分行將持續(xù)完善風(fēng)控體系，不斷深化反詐行動(dòng)，切實(shí)以科技之力筑牢安全防線，以專業(yè)服務(wù)傳遞金融溫度，為建設(shè)清朗金融生態(tài)持續(xù)貢獻(xiàn)智慧力量。

作者 | 李純

編輯 | 章和

中新紀(jì)實(shí)

中新傳媒