“閨女，我投資了一個(gè)理財(cái)項(xiàng)目，錢咋一直沒(méi)收到，都過(guò)去大半年了。你快幫我看看?！眲⑾壬募比绶俚亟o女兒打電話。原來(lái)，劉先生投資了江蘇山禾江國(guó)際旅行社有限公司的旅游路線理財(cái)項(xiàng)目，說(shuō)是投資金額1萬(wàn)元起，6個(gè)月內(nèi)返利，年化收益達(dá)18%-30%，高于市場(chǎng)投資回報(bào)率。

“爸，快報(bào)警，哪有這么好的事，既能游山玩水，還能投資生財(cái)?！迸畠旱囊环瑒駥?dǎo)點(diǎn)醒了劉先生。

近年來(lái)，不法分子打著免費(fèi)旅游的旗號(hào)，將非法集資套路翻新，極易造成投資人財(cái)產(chǎn)損失。

盯準(zhǔn)“銀發(fā)族”

事實(shí)上，免費(fèi)旅游是假，非法集資是真。

2022年8月，何某、駱某成立江蘇山禾江國(guó)際旅行社有限公司，組織員工在老年人聚集地派發(fā)傳單、名片，打著免費(fèi)旅游的幌子，吸引老年人參與公司組織的旅游活動(dòng)。

隨后，2023年7月，何某又成立了無(wú)錫大江禾文化傳媒有限公司，但“新瓶裝舊酒”——這次，他打出鄉(xiāng)村游的幌子，兜售所謂山桐子種植投資項(xiàng)目，“1萬(wàn)元起投，認(rèn)購(gòu)期限為6個(gè)月、9個(gè)月和1年，到期后客戶可獲得20%—40%的高額返利”。

據(jù)了解，何某、駱某等人披著“國(guó)際旅行社”的合法外衣，在2022年到2023年間，用免費(fèi)旅游、高額返利做誘餌，吸收426名投資人資金共計(jì)3500余萬(wàn)元，造成投資人損失共計(jì)2300余萬(wàn)元。

案發(fā)后，公安機(jī)關(guān)扣押林肯汽車1輛、現(xiàn)金18.64萬(wàn)元，被告人何某退出違法所得300萬(wàn)元。據(jù)無(wú)錫市委金融辦（市打非辦）相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，2023年3月，為掩飾、隱瞞非法集資犯罪所得的來(lái)源和性質(zhì)，何某使用非法吸收資金支付購(gòu)買林肯汽車的首付款、車貸，購(gòu)車后以車輛登記在其母親名下的方式，將非法吸收的資金予以轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換，所購(gòu)車輛歸何某使用。

令劉先生欣慰的是，2024年12月31日，正義的法槌落下。法院以非法吸收公眾存款罪、洗錢罪判處被告人何某有期徒刑5年，并處罰金人民幣26萬(wàn)元；以非法吸收公眾存款罪判處駱某有期徒刑2年6個(gè)月，并處罰金人民幣10萬(wàn)元。繼續(xù)追繳被告人何某、駱某違法所得，連同扣押的錢款，按照比例發(fā)還給集資參與人，不足部分，責(zé)令被告人何某、駱某在各自的責(zé)任范圍內(nèi)繼續(xù)退賠。

拆解非法集資層層套路

在得知自己被騙后，劉先生后悔不已。為何“免費(fèi)旅游”騙局能屢屢得手？這是因?yàn)樵撏顿Y“旅游路線”項(xiàng)目具有隱秘性強(qiáng)、迷惑性大等特點(diǎn)，暗藏三層套路，極易引發(fā)老年人上當(dāng)受騙。

第一層套路是披著旅游公司合法外衣、迷惑性大。在工商注冊(cè)環(huán)節(jié)，犯罪團(tuán)伙便刻意規(guī)避金融、投資咨詢、管理等注冊(cè)范圍，選擇成立旅游公司變相從事非法集資活動(dòng)，容易逃避監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管。犯罪手法隱蔽程度遠(yuǎn)超傳統(tǒng)非法集資。

同時(shí)，這類團(tuán)伙有較強(qiáng)的反偵查意識(shí)，一旦被客戶大量投訴或者被執(zhí)法機(jī)關(guān)約談提醒，即關(guān)停公司、更換地點(diǎn)，新注冊(cè)旅游公司繼續(xù)沿用既有模式開(kāi)展集資活動(dòng)。

第二層套路是免費(fèi)噱頭下的溫柔陷阱。近年來(lái)，針對(duì)老年人缺乏金融知識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)薄弱等特點(diǎn)，不法分子常用“高收益、高回報(bào)”吸引老年人投資?！吧姘嘎糜喂静痪邆湮展泊婵畹馁Y質(zhì)，抓住老年人有較大旅游意愿的心理，以免費(fèi)旅游為噱頭吸引老年人參加旅游活動(dòng)，并借機(jī)給老年人‘洗腦’，推廣所謂帶投資性質(zhì)的旅游線路，承諾除享受旅游服務(wù)外，還可以獲得年化高額回報(bào)。”無(wú)錫市委金融辦（市打非辦）相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹。

第三層套路是作案模式呈現(xiàn)跨地區(qū)性快速?gòu)?fù)制、裂變，呈現(xiàn)出“病毒式”擴(kuò)散能力。涉案團(tuán)伙以“總部+分支機(jī)構(gòu)”的模式，快速擴(kuò)大作案區(qū)域空間。從業(yè)人員存在同行業(yè)內(nèi)部串聯(lián)，在多個(gè)公司兼職擔(dān)任業(yè)務(wù)員情形。更令人擔(dān)憂的是，部分人員復(fù)制此類犯罪模式進(jìn)而裂變，如部分犯罪團(tuán)伙先在其他同類團(tuán)伙中從事相同業(yè)務(wù)，熟悉之后另立門戶從事非法集資活動(dòng)。

對(duì)此，對(duì)于老年朋友及其家人，請(qǐng)務(wù)必謹(jǐn)記：堅(jiān)信“世上沒(méi)有免費(fèi)的午餐”，對(duì)超常優(yōu)惠保持戒心；拒絕任何在非正規(guī)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行所謂“理財(cái)投資”的邀請(qǐng)；面對(duì)高收益承諾，多與子女或信任的第三方溝通核實(shí)；參與旅游項(xiàng)目時(shí)，選擇信譽(yù)良好、資質(zhì)齊全的正規(guī)旅行社，堅(jiān)決拒絕任何捆綁“投資”的旅游產(chǎn)品。

來(lái)源：吉林打非

初審：李佳月

復(fù)審：魏興瑤

終審：孟 楠