“您好，我需要把這張定期存單提前取出來。”2025年8月19日，中信銀行哈爾濱匯錦支行營(yíng)業(yè)大廳內(nèi)，客戶李某（化名）手持一張20余萬元的定期存單，向柜員提出結(jié)清申請(qǐng)。這一看似尋常的業(yè)務(wù)，卻在工作人員敏銳的洞察下，逐步揭開一樁涉嫌協(xié)助支取涉詐資金的風(fēng)險(xiǎn)事件。

　　接過存單的那一刻，柜員憑借高度的職業(yè)警覺，迅速捕捉到異?！摯鎲伍_立時(shí)間不久，客戶年齡偏大，急于提前支取，輕聲詢問取款用途時(shí)，客戶解釋稱需“幫兒子的朋友完成存款任務(wù)”，要將資金轉(zhuǎn)存至他行。柜員貼心建議通過轉(zhuǎn)賬方式辦理，安全又高效，卻遭到客戶堅(jiān)決拒絕，理由竟是“對(duì)方銀行未辦卡，需現(xiàn)金存入”。

　　此時(shí)，另一名柜員回憶起關(guān)鍵細(xì)節(jié)：該客戶前一日剛辦理過開立定期存單業(yè)務(wù)，當(dāng)時(shí)其言辭含糊。兩位柜員迅速溝通，一致認(rèn)為事有蹊蹺，當(dāng)即上報(bào)會(huì)計(jì)經(jīng)理。會(huì)計(jì)經(jīng)理立刻展開核查，發(fā)現(xiàn)客戶預(yù)留地址為外地，結(jié)合異常行為，她進(jìn)一步追問定期資金的具體來源?？蛻粽Z焉不詳，最終聲稱錢款由一位遠(yuǎn)在廣州的“表妹”轉(zhuǎn)賬而來，卻無法說明其基本信息及轉(zhuǎn)賬事由?！皠傞_即取、來源存疑、解釋矛盾、拒用轉(zhuǎn)賬、異地身份……”諸多線索交織，指向該筆資金涉嫌詐騙。事態(tài)緊迫，支行果斷行動(dòng)，第一時(shí)間聯(lián)系屬地派出所及哈爾濱市反詐中心，請(qǐng)求協(xié)助核查。

　　警銀協(xié)同機(jī)制迅速響應(yīng)。派出所民警及時(shí)趕到網(wǎng)點(diǎn)，一樁可能造成群眾財(cái)產(chǎn)重大損失的金融詐騙，在銀行員工層層把關(guān)、警銀高效聯(lián)動(dòng)下，被成功阻截。這場(chǎng)“看不見硝煙”的防守勝利，并非偶然。它既是中信銀行員工踐行“金融為民”初心、扛起風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任的真實(shí)寫照，也是內(nèi)外部反詐宣傳持續(xù)深化、成效顯現(xiàn)的生動(dòng)例證——從一線柜員的警惕審慎、及時(shí)上報(bào)，到主管人員的冷靜研判、快速?zèng)Q策，再到與公安機(jī)關(guān)的無縫協(xié)作，每一個(gè)環(huán)節(jié)，都彰顯著金融工作者高度的專業(yè)素養(yǎng)與社會(huì)擔(dān)當(dāng)。

　　當(dāng)前，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙手法層出不窮、隱蔽性更強(qiáng)，對(duì)金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)防控提出更高要求。中信銀行哈爾濱分行以專業(yè)和細(xì)心筑牢金融安全防線，用實(shí)際行動(dòng)守護(hù)人民群眾“錢袋子”，為維護(hù)金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定貢獻(xiàn)了積極力量。