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創(chuàng)意產(chǎn)業(yè)一直是英國核心的“軟競爭力”，在倫敦，你可以找到不少小眾的珠寶品牌，他們大多數(shù)都極具調(diào)性，與傳統(tǒng)的珠寶品牌區(qū)隔開來。

但也有不少珠寶品牌在這里成長，從默默無名的小品牌，慢慢成為市場里的黑馬。

而在過去幾年里，一位名叫Vashi Dominguez的西班牙裔商人，成功在倫敦打造了一個新的珠寶品牌，并且以他的名字Vashi為品牌，在英國狂攬超過1.7億英鎊的資金。

看似成功的珠寶帝國背后，創(chuàng)始人已經(jīng)“人間蒸發(fā)”，投資人已是“血本無歸”，制造了英國史上最大的“鉆石騙局”。更讓人震驚的是，至今無論是英國警方還是金融監(jiān)管機構，都沒有對他展開實質(zhì)性調(diào)查。

那么，故事到底是怎么回事？這場騙局的背后，普通投資者能從中學到哪些法律經(jīng)驗？

從“鉆石王子”到“龐氏幻影”

Vashi Dominguez最早是以“為富豪提供鉆石定制服務”而聞名的。他不僅與明星同臺亮相，還曾拿著一顆號稱價值500萬英鎊的水晶蛋登上電視節(jié)目，聲稱這是他為加拿大一位億萬富翁代賣的收藏。

2017年，他更是搖身一變，從幕后鉆石供應商轉型為“高街奢侈品牌”。他的門店開在倫敦、伯明翰和曼徹斯特，主打“顧客可以現(xiàn)場參與設計、觀看珠寶制作”的新體驗。

投資人看到的是一個有潛力顛覆珠寶行業(yè)的模式：高端、互動、透明、直銷……聽起來像是“珠寶界的蘋果”。

于是，一個個知名投資人紛至沓來，慷慨解囊：

• John Caudwell——手機零售巨頭Phones4U的創(chuàng)始人；

• Clive Schlee——曾任Pret A Manger的CEO；

• Mark Schneider——GB News聯(lián)合創(chuàng)始人。

他們相信，自己投下的不是錢，而是一顆閃耀的珠寶行業(yè)“明日之鉆”。

“舞臺劇”式的騙局

Vashi在倫敦的門店就位于市中心的考文特花園（Covent Garden），門店于2021年開業(yè)，這是Vashi吸引投資人的重要場所。

畢竟，考文特花園可是寸土寸金，并且這里藝術氛圍濃厚，更適于Vashi在這里打造品牌。Vashi Dominguez當然也是深諳此道。

他在這里可是花了重金，店面內(nèi)不僅裝修奢華，一張沙發(fā)就價值8,000英鎊，店內(nèi)配備大型互動屏幕。總之，怎么顯貴怎么來。

然而，好景不長，當光鮮亮麗的外表褪去后，每天大概僅會有幾個人進入門店，以這樣的銷售規(guī)模，不僅無法支撐門店的運營，還會讓投資人失去信心。

于是，Vashi想到一個好辦法，讓員工裝作很忙的樣子：

• 有時店員要假扮顧客，走進店鋪裝作在選購鉆石，營造熱鬧氛圍；

• 有時店員則被要求坐在工作臺上，假裝打磨寶石。

這樣一來，就能逃過投資人“法眼”，讓他們以為品牌仍在獲利，進一步追加投資，或拉入新的投資人入伙。

更離譜的是，作為商品核心的鉆石，Vashi也在動手腳。正常情況下，每顆鉆石都會有GIA編號（國際權威的鑒定標識），記錄重量、切工、凈度等信息。但公司卻把編號磨掉，用低品質(zhì)鉆石冒充高品質(zhì)，甚至以小鉆石充當顧客訂購的大鉆石。

最終，連賬面數(shù)據(jù)也被徹底偽造。2021年，公司對外宣稱銷售額超過1億英鎊，但內(nèi)部真實數(shù)據(jù)只有500萬英鎊。這意味著投資人看到的，是被放大20倍的幻象。

財報上的簽字會計師后來聲稱自己“不知道數(shù)據(jù)是假的”，而這家“價值上億”的公司的會計師并非什么高級會計師事務所，而是一家來自倫敦東部伊爾福德高街上的小會計行。

泡沫破滅前的狂歡：1.57億鎊鉆石最后只值10萬

當然，Vashi知道這些泡沫早晚會破裂，但他本人仍舊過著優(yōu)渥的生活——公司為他提供了一輛包括蘭博基尼在內(nèi)的多輛豪車，在倫敦市中心梅菲爾等地幾套公寓的租金。

這些錢都是來自公司的，Vashi正在揮霍投資人的錢，這是他最后的狂歡。

2023年4月，Vashi公司資金鏈徹底斷裂。投資人一度以為，至少還有“庫存鉆石”可以保底。畢竟，官方估值顯示，這些庫存價值1.57億英鎊。

可當獨立專家接手清點時，卻驚訝地發(fā)現(xiàn)——所有鉆石加起來，實際價值只有10萬英鎊。這根本不是一個數(shù)量級的差價，就像期待打開一個金庫，卻只見到幾枚玻璃珠。

最終，公司破產(chǎn)清算，留下1.7億英鎊債務。其中，光投資人的損失就超過1億英鎊。

主角消失，監(jiān)管缺位

就在清算令下達當天，Vashi登上飛機飛往迪拜，從此杳無音訊。

令人難以置信的是，這樣一個涉及數(shù)以億計的騙局，英國警方和嚴重欺詐辦公室（SFO）卻均未展開調(diào)查。

SFO的回應是：案件“不夠復雜”。而警方則稱，尚未接到正式轉介。

換句話說，在投資人眼中，這簡直是“完美犯罪”：數(shù)億資金憑空蒸發(fā)，嫌疑人消失無蹤，而監(jiān)管和司法機關互相推諉。

投資人只能眼睜睜看著錢打了水漂，卻找不到任何追責渠道。

投資人還可能追索投資嗎？

這起案件不僅僅是個“商業(yè)八卦”，對于廣大投資人來說也是具有深刻的法律警示意義。

1.虛假陳述（Misrepresentation）

法律上，若一方在簽訂合同時，故意提供虛假的重要信息，使對方基于錯誤認識而作出投資決定，就構成虛假陳述。

在Vashi案中，虛假的銷售額、虛高的庫存估值，都屬于典型的虛假陳述。投資人本可以據(jù)此向法院起訴，要求賠償。

2.欺詐（Fraud）

英國《2006年欺詐法》（Fraud Act 2006）明確規(guī)定，若通過虛假陳述、濫用地位或隱瞞事實以獲取財產(chǎn)，即構成欺詐。

讓員工假扮顧客、篡改鉆石編號、偽造財報，這些行為都涉嫌刑事欺詐。理論上，應由警方或SFO立案偵查，但現(xiàn)實中，執(zhí)法機關往往因“案件復雜度”和“資源有限”而選擇回避。

3.公司治理與審計責任

這起案件里，還有一位不起眼的角色——會計師。他簽署了虛假的賬目，如果會計師在明知數(shù)據(jù)不真實的情況下仍簽字，則可能涉嫌職業(yè)過失，甚至共同欺詐。

但如果確實“不知情”，則主要責任仍落在公司高管身上。

4.投資者保護機制的不足

英國有金融行為監(jiān)管局（FCA）和SFO，但它們只處理部分“金融產(chǎn)品”或“大型經(jīng)濟犯罪”。

像Vashi 這種“私人股權投資”，往往游走在監(jiān)管邊緣，導致風險被放大。這也是FCA和SFO沒有插手的原因。

如果說Vashi騙局是一顆虛假的“幻影鉆石”，麗莎建議您一定要擦亮眼睛再確認投資，以免引起日后的糾紛。

麗莎小結：普通投資者可以學到什么？

故事聽起來遙遠，但類似的騙局并非只存在于上層社會。許多普通人也可能在投資理財、加盟項目、藝術品收藏等場景中遇到類似陷阱。

幾點實用的法律建議：

• 別只看“光環(huán)”

明星站臺、豪華門店、知名投資人背書，并不能替代你自己的盡職調(diào)查。投資前，要獨立核實財務報表和資產(chǎn)情況。

• 查證權威文件

像鉆石這樣的特殊商品，都有獨立認證編號。不要輕信商家“自說自話”，最好直接向第三方認證機構核實。

• 注意合同條款

投資協(xié)議中應明確寫明：資金的具體用途；投資人查賬的權利；一旦發(fā)現(xiàn)虛假陳述，投資人可立即解除合同并追討賠償。

• 利用法律武器

一旦懷疑被騙，應立即保留證據(jù)（合同、郵件、錄音等），并向警方報案，同時咨詢律師是否能通過民事訴訟追償。

• 抱團維權

單個投資人力量有限，但集體行動（例如成立投資人聯(lián)盟）往往更容易推動監(jiān)管介入，也能降低訴訟成本。

Vashi Dominguez 的故事告訴我們：珠寶的光芒可以奪目，但也可能只是幻象。這場騙局背后，不僅有一個善于表演的“鉆石王子”，還有一個監(jiān)管漏洞重重的系統(tǒng)。

對普通人來說，最大的啟示是：在投資時，不要被表面的“閃耀”蒙蔽雙眼。真正的安全感，不來自奢華舞臺，而來自法律保障與理性判斷。

當下，無論是鉆石、藝術品還是虛擬貨幣，只要有人宣稱“穩(wěn)賺不賠”“獨一無二”，都值得我們提高警惕。如您需要任何幫助，歡迎隨時咨詢麗莎訴訟部。