昨天，最高人民法院、最高人民檢察院公布了 6 個依法懲治 “掩飾、隱瞞犯罪所得” 的典型案例，其中有一起是用大額買黃金的方式轉(zhuǎn)移電信詐騙資金，這個案子引起了很多人的關(guān)注，因為顧客買黃金，店主卻被判刑了。其實店主并不冤，讓我們一起來看一看。

這個案子的主人公叫詹某某，是廣東省潮州市饒平縣一家的珠寶店老板。事情一開始，店員跟詹某某說，有個顧客的行為很不對勁。

他買黃金的時候根本不挑款式，直接說要花多少錢，讓店員算能買多少克。付款的時候，還一邊用手機(jī)跟別人聊天，一邊按對方的指示換好幾張銀行卡刷卡。

面對這么可疑的交易，詹某某沒想著警惕，反而因為想多賺錢，讓店員繼續(xù)跟這些人交易，甚至還加了這些人的聯(lián)系方式，等他們要來買黃金的時候，提前讓店員準(zhǔn)備好。

到了 2022 年 2 月，詹某某用來收黃金款的銀行卡，因為有詐騙來的錢流入，被外地警方凍結(jié)了。當(dāng)時警方明確告訴他，這些買黃金的錢是電信詐騙騙來的，詹某某也配合調(diào)查，把贓款退了回去。

可沒想到，才過了一個月，從 3 月到 4 月，詹某某明明知道這些人用的是犯罪得來的錢，來店里買大額黃金就是為了把錢洗白、轉(zhuǎn)走，卻還是繼續(xù)配合他們交易，前后一共收了 600 多萬。后來查清楚，這些錢全是電信詐騙來的，涉及到 91 個受害者。

案子曝光后，警方抓到了詹某某。他之后積極幫警方追查，賣出去的黃金被及時扣了下來。到二審判決的時候，扣下來的贓款和黃金加起來值 500 多萬，算是幫上游詐騙案的受害者挽回了大部分損失。但就算這樣，法律還是沒放過他。

廣東省饒平縣人民檢察院以 “掩飾、隱瞞犯罪所得罪” 對詹某某提起公訴，饒平縣人民法院審理后認(rèn)為，詹某某明知別人用買黃金的方式轉(zhuǎn)移犯罪得來的錢，還配合交易，已經(jīng)構(gòu)成了這個罪名，而且情節(jié)很嚴(yán)重。

最后，法院判他有期徒刑三年六個月，還罰了五萬元。詹某某不服上訴，二審法院維持了一審的判決。

這個案子一報道出來，網(wǎng)上的網(wǎng)友就討論開了。

有網(wǎng)友說他太貪心，為了賺錢連基本的法律和道德都不管了，就該被法律嚴(yán)懲，讓其他人別學(xué)他。

也有網(wǎng)友覺得想不通：“就算一開始沒看出顧客不對勁，警方都明說錢是詐騙來的了，還接著交易，這店主是怎么想的？真以為能躲得過法律制裁嗎？”

還有網(wǎng)友從行業(yè)規(guī)矩的角度說：“做黃金生意的商家，本來就該對大額交易多留心，嚴(yán)格按反洗錢的規(guī)定來做。詹某某這事，等于是給整個行業(yè)敲了警鐘?！?br/>

刑法第三百一十二條說得很清楚，明知是犯罪所得及其產(chǎn)生的收益而予以窩藏、轉(zhuǎn)移、收購、代為銷售或者以其他方法掩飾、隱瞞的，構(gòu)成掩飾、隱瞞犯罪所得罪。在這個案子里，店員都告訴他顧客不對勁了，他沒做任何防范，反而積極配合。后來警方都明確說錢是詐騙來的，他還是接著交易，明顯是故意這么做的。

最近這幾年，全國各地都出現(xiàn)了犯罪分子用大額買黃金的方式，掩飾、隱瞞犯罪所得的情況。黃金有價值高、方便帶、容易換成錢、不用登記名字的特點(diǎn)，成了犯罪分子洗錢的好工具。

有些不法分子收到電信詐騙的錢后，馬上讓人去金店刷大額銀行卡買黃金，之后再把黃金運(yùn)到國外，或者賣掉換成現(xiàn)金。通過這種不用留名的交易，快速把錢轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換形式，掩蓋錢的非法來源，讓人查不到錢的來龍去脈。

在這種情況下，做黃金生意的商家，尤其是像詹某某這樣的店主，更應(yīng)該多了解法律，規(guī)范自己的經(jīng)營。遇到不對勁的交易，一定要提高警惕，及時查清楚錢是從哪來的，必要的時候得跟相關(guān)部門報告。如果為了一時的利益，抱著僥幸心理，不顧法律規(guī)定，愿意給犯罪分子提供方便，最后肯定會被法律處罰。