為深入貫徹落實(shí)《反洗錢法（2024修訂版）》要求，提升全員反洗錢合規(guī)意識與實(shí)務(wù)能力，平安產(chǎn)險(xiǎn)棲霞支公司于8月27日上午組織開展了“新反洗錢法合規(guī)專項(xiàng)學(xué)習(xí)”活動(dòng)，通過專題培訓(xùn)、案例研討、制度宣貫等形式，全面強(qiáng)化反洗錢主體責(zé)任落實(shí)，筑牢金融安全防線。

聚焦法律修訂要點(diǎn)，強(qiáng)化合規(guī)認(rèn)知。本次學(xué)習(xí)圍繞新修訂的《反洗錢法》核心內(nèi)容展開，重點(diǎn)解讀了以下關(guān)鍵變化： 擴(kuò)大監(jiān)管范圍，將非營利組織、虛擬資產(chǎn)服務(wù)提供者等納入監(jiān)管，覆蓋“資金鏈”全鏈條風(fēng)險(xiǎn)。強(qiáng)化客戶盡職調(diào)查：明確“穿透式”識別受益所有人要求，細(xì)化高風(fēng)險(xiǎn)客戶交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)。完善可疑交易報(bào)告機(jī)制：優(yōu)化報(bào)告流程，明確金融機(jī)構(gòu)“合理懷疑”判定標(biāo)準(zhǔn)，提升風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警效率。

以案為鑒，提升實(shí)戰(zhàn)能力?；顒?dòng)中，結(jié)合近期典型案例，剖析金融機(jī)構(gòu)在客戶身份識別、交易記錄保存、涉恐資金追蹤等環(huán)節(jié)的常見風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，并通過模擬演練指導(dǎo)員工掌握可疑交易識別技巧，確保新規(guī)落地執(zhí)行“不走樣”。

全員覆蓋，壓實(shí)主體責(zé)任。本次學(xué)習(xí)覆蓋機(jī)構(gòu)全體員工，通過線下學(xué)習(xí)、線上學(xué)習(xí)等形式鞏固學(xué)習(xí)成果，并將反洗錢履職情況納入年度考核，確?！昂弦?guī)意識入腦入心”。

新反洗錢法的實(shí)施是金融行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防控的重要里程碑。平安產(chǎn)險(xiǎn)棲霞支公司將以此次學(xué)習(xí)為契機(jī)，持續(xù)完善合規(guī)管理體系，主動(dòng)擁抱監(jiān)管科技，為維護(hù)金融秩序穩(wěn)定貢獻(xiàn)專業(yè)力量，以更飽滿的熱情投入到崗位中，為公司發(fā)展貢獻(xiàn)力量。

通訊員 王玉鳳