在每一個(gè)發(fā)展階段，都會(huì)產(chǎn)生一些影響深遠(yuǎn)的變化。

比如說(shuō)過(guò)去5年，最大的改變是新舊動(dòng)能轉(zhuǎn)換和人口變化。

這是對(duì)未來(lái)5年，甚至是將來(lái)產(chǎn)生巨大影響的變量因素。

從2021年開(kāi)始，以房地產(chǎn)為代表的傳統(tǒng)動(dòng)能增長(zhǎng)開(kāi)始急速放緩，給經(jīng)濟(jì)帶來(lái)下行壓力。雖然新能源汽車等之類的新質(zhì)生產(chǎn)力快速發(fā)展，但要想平替房地產(chǎn)撤退所留下的空白，則路還很長(zhǎng)。

2022年開(kāi)始，人口總量開(kāi)始自1961年以來(lái)第一次負(fù)增長(zhǎng)，此后，2023年和2024年數(shù)字越拉越大。

所以，新舊動(dòng)能轉(zhuǎn)換所帶來(lái)的經(jīng)濟(jì)龍頭空白，以及人口變量，疊加全球經(jīng)濟(jì)巨震，三種力量和一，所帶來(lái)了一個(gè)共識(shí)是：

經(jīng)濟(jì)的未來(lái)，必須靠國(guó)內(nèi)。

靠國(guó)內(nèi)，就是靠消費(fèi)。

這就是眼下從思想層面，所達(dá)到的最大共識(shí)。

這個(gè)共識(shí)所能帶來(lái)的變化是什么？

是政策思維的巨大變化。

比如說(shuō)，改革開(kāi)放40多年，政策的核心一直是放在供給端。每一次的五年計(jì)劃，政策的重點(diǎn)都是投資、擴(kuò)大生產(chǎn)、大基建等等，促進(jìn)生產(chǎn)力發(fā)展的方向。

這是短缺經(jīng)濟(jì)的典型特征。

但是，如今，我們已經(jīng)步入到過(guò)剩經(jīng)濟(jì)時(shí)代，經(jīng)濟(jì)的矛盾點(diǎn)已經(jīng)轉(zhuǎn)變?yōu)榱诵枨蟛蛔恪?/p>

所以，需求能不能成長(zhǎng)為經(jīng)濟(jì)龍頭，決定這我們是不是能跨過(guò)中等收入陷阱，跨入中期發(fā)達(dá)國(guó)家門(mén)檻的重要一環(huán)。

向左走，說(shuō)拉美；向右走，是西方。

有一點(diǎn)被大家忽略的是，我們現(xiàn)在所有的計(jì)劃，都是為了2035年的中等發(fā)達(dá)國(guó)家水平的目標(biāo)。

一切計(jì)劃和政策，都是奔著這個(gè)目標(biāo)而去的。

所以，此后十年，就是我們迎來(lái)巨大變革的十年。

但消費(fèi)崛起，其實(shí)只是冰山一角，從冰山理論來(lái)說(shuō)，9/10在水面之下。

那么，當(dāng)消費(fèi)真的已經(jīng)成為龍頭，那意味著，我們的改革開(kāi)放很難涉及的深水區(qū)，不僅有重大突破，甚至已經(jīng)有顯著的成果。

比如說(shuō)，分配制度改革；比如說(shuō)社會(huì)保障體系改革；比如說(shuō)，城鄉(xiāng)二元制改革。

當(dāng)消費(fèi)真的成長(zhǎng)為龍頭，則說(shuō)明這些改革都已經(jīng)成果顯著。

因?yàn)檫@些，正是消費(fèi)崛起的基礎(chǔ)制度條件。

拉美這些改革沒(méi)有完成。所以，就滑落了。

所以，這就是下一個(gè)五年，我們所能看到的巨大改變。這是第一點(diǎn)。

再看第二點(diǎn)，就是促進(jìn)消費(fèi)的路徑是什么？

或者說(shuō)，下一步的消費(fèi)拉動(dòng)，重點(diǎn)會(huì)放在哪里？

大體說(shuō)來(lái)，消費(fèi)分為商品消費(fèi)和服務(wù)消費(fèi)。

國(guó)內(nèi)的商品消費(fèi)其實(shí)一直都很高，和發(fā)達(dá)國(guó)家基本沒(méi)有差距。

真正的差距，全部在服務(wù)消費(fèi)。

什么是服務(wù)消費(fèi)？

教育、醫(yī)療、保障性住房、社保、養(yǎng)老……

基本就是和民生有關(guān)的社會(huì)服務(wù)。

那么為什么服務(wù)類消費(fèi)差了很遠(yuǎn)？主要有兩個(gè)：

第一是供給不足，民生類的需要準(zhǔn)入制，以及價(jià)格管控，導(dǎo)致資本熱度不高。

第二是城鄉(xiāng)二元制，人口集中在農(nóng)村，服務(wù)消費(fèi)本身就不足。

所以，未來(lái)10年，服務(wù)類消費(fèi)和民生類投資，毋庸置疑將是投資的重點(diǎn)。

6月9號(hào)，《中辦、國(guó)辦關(guān)于進(jìn)一步保障和改善民生 著力解決群眾急難愁盼的意見(jiàn)》發(fā)布，其中指出的發(fā)力方向是：

增強(qiáng)社會(huì)保障公平性、

提高基本公共服務(wù)均衡性、

擴(kuò)大基礎(chǔ)民生服務(wù)普惠性、

提升多樣化社會(huì)服務(wù)可及性！

這四點(diǎn)，解決的是制約服務(wù)消費(fèi)不振的核心要素：

1、供給跟不上

2、價(jià)格過(guò)高

3、質(zhì)量不佳

因?yàn)檫@因素的存在，一直以來(lái)，城市資源最大的問(wèn)題就是不公平和不平均。

比如說(shuō)上學(xué)的戶口制和學(xué)區(qū)房，都是按條件排序。

比如說(shuō)，三甲醫(yī)院都集中在大城市里，但新農(nóng)合和城市醫(yī)保的報(bào)銷比例卻有著巨大差距。

下一步的政策重點(diǎn)是，3億農(nóng)民變成新市民。

這3億新市民，就是服務(wù)消費(fèi)的主力軍。而政策也將圍繞著這3億主力軍展開(kāi)。

總結(jié)一下，上面的服務(wù)消費(fèi)和民生政策，可以被統(tǒng)稱為，給中低收入人群減負(fù)。

還有一面是增收。

國(guó)內(nèi)的勞動(dòng)報(bào)酬在初次分配中的占比還很低。數(shù)據(jù)是，一個(gè)美國(guó)工人的收入可以養(yǎng)活4.5個(gè)人；而國(guó)內(nèi)一個(gè)工人則只能養(yǎng)活1.1個(gè)人。

還有就是托住資產(chǎn)價(jià)格，讓居民財(cái)產(chǎn)性財(cái)富恢復(fù)增長(zhǎng)，救樓市救股市，都是這個(gè)邏輯。

歸根結(jié)底，未來(lái)5年，政策的底層邏輯是：

經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)龍頭是國(guó)內(nèi)消費(fèi)，這是核心主干。

方法是增收減負(fù)，這是操作邏輯。

具體執(zhí)行是：

1、工資收入增長(zhǎng)+財(cái)富資產(chǎn)增長(zhǎng)；或者說(shuō)現(xiàn)金流增長(zhǎng)+資產(chǎn)增值。

2、降低一切成本，維持長(zhǎng)期的低息環(huán)境，降低居民負(fù)債負(fù)擔(dān)。

現(xiàn)有和將來(lái)的所有政策都離不開(kāi)這個(gè)核心主干。比如說(shuō)《民營(yíng)企業(yè)法》強(qiáng)力推出、大學(xué)生就業(yè)被最高級(jí)別的重視，文科大裁撤、全力救股市、將房地產(chǎn)回穩(wěn)寫(xiě)入政府工作報(bào)告等等等等，都脫離不開(kāi)這個(gè)總綱。

這也是未來(lái)幾年的主要政策邏輯。也是我們需要時(shí)刻關(guān)注的東西。

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