“話費(fèi)慢充”可能是幫人洗錢

“內(nèi)部員工充話費(fèi)，享78折優(yōu)惠！”“72小時(shí)內(nèi)到賬，500元話費(fèi)只需400元?！边@種話費(fèi)慢充服務(wù)看似薅到了羊毛，殊不知已經(jīng)淪為了他人洗錢的“幫兇”。7月3日，經(jīng)江蘇省溧陽(yáng)市檢察院提起公訴，被告人沈某因犯掩飾、隱瞞犯罪所得罪被法院判處拘役三個(gè)月，緩刑六個(gè)月，并處罰金3000元。

低折扣充值利誘入局

2023年6月，沈某想充話費(fèi)，在網(wǎng)上看到了一個(gè)話費(fèi)慢充打折活動(dòng)的廣告。一番詢問后，他被拉進(jìn)了一個(gè)聊天群，群內(nèi)的充值折扣在78折到83折，比官方折扣低得多。沒有固定工作、背負(fù)著房貸的壓力，還要供子女上學(xué)的沈某，面對(duì)如此大的折扣，心生了一條“取財(cái)”之道：在充值后注銷手機(jī)卡，將充值的錢提現(xiàn)到自己的銀行卡里，動(dòng)動(dòng)手指便能輕松賺取差價(jià)。于是，他聯(lián)系了群里發(fā)布充值廣告的“雨哥”。

“這么低的折扣，錢確定能到賬嗎？”沈某猶豫著發(fā)問。很快，“雨哥”回復(fù)說(shuō)：“放心，你先墊付，三天內(nèi)話費(fèi)保證到賬，很多人都是找我充的?！睂?duì)方還發(fā)了幾張轉(zhuǎn)賬成功的截圖?？粗@些充值記錄，沈某決定一試。

一充一退輕松賺差價(jià)

見沈某有充值意向，“雨哥”說(shuō)，如果充值金額大的話，可以給他75折的優(yōu)惠。沈某一聽，立刻表示愿意多充。他暗暗謀算：“如果多充一點(diǎn)，差價(jià)肯定也能賺得更多。”于是，沈某向“雨哥”轉(zhuǎn)賬7500元，過(guò)了兩天，其手機(jī)卡上陸續(xù)收到了共計(jì)10000元的話費(fèi)。沈某立刻注銷了這張手機(jī)卡，利用“雨哥”發(fā)來(lái)的話費(fèi)充值記錄證明，成功通過(guò)了退話費(fèi)的申請(qǐng)。沒過(guò)多久，其銀行卡賬戶真的收到了10000元。沈某盯著屏幕上的數(shù)字，呼吸都急促起來(lái)：“還真的這么容易就賺到錢了！”盡管心里隱隱覺得不妥，可巨大的差價(jià)誘惑，讓他忽略了內(nèi)心的不安。

有了第一次的“成功”，沈某開始頻繁聯(lián)系“雨哥”。隨著交易次數(shù)增多，沈某逐漸成了“老手”。為了不讓運(yùn)營(yíng)商發(fā)現(xiàn)異常，他在網(wǎng)上購(gòu)買了歸屬地不同的手機(jī)卡，并用自己的身份信息實(shí)名認(rèn)證，申請(qǐng)退話費(fèi)的時(shí)間也會(huì)刻意延后。

交易過(guò)程中，沈某也曾產(chǎn)生過(guò)疑問：“為什么折扣這么低？”群里有人猜測(cè)，這些充進(jìn)手機(jī)卡的話費(fèi)大多是來(lái)路不明的錢財(cái)。沈某在網(wǎng)上查過(guò)，心里清楚這種充值話費(fèi)的套路就是洗“黑錢”。但是，在生活壓力和金錢誘惑的雙重考驗(yàn)下，他抱著僥幸心理選擇了繼續(xù)。

引起運(yùn)營(yíng)商注意

那“慢充”又是什么原因呢？原來(lái)，當(dāng)確定沈某有充值意向時(shí)，“雨哥”就會(huì)與上游詐騙分子聯(lián)系，讓對(duì)方尋找被害人準(zhǔn)備實(shí)施詐騙。一旦收到沈某的轉(zhuǎn)賬錢款，“雨哥”便立即通知詐騙分子，并將沈某的手機(jī)號(hào)碼提供給對(duì)方。詐騙分子利用這兩三天的時(shí)間，通過(guò)各種手段迅速實(shí)施詐騙，讓被害人直接把錢充值到沈某的手機(jī)卡上，自己則完美隱身。72小時(shí)不到，便完成了“話費(fèi)慢充”背后的洗錢操作。

2024年3月，當(dāng)沈某申請(qǐng)退出一筆9萬(wàn)余元的話費(fèi)時(shí)，運(yùn)營(yíng)商審查發(fā)現(xiàn)其賬戶有多筆大額資金充值記錄，立即將其賬戶凍結(jié)并報(bào)警。面對(duì)訊問，沈某心中滿是懊悔：“我知道這錢來(lái)得不干凈，可我總想著再多賺一點(diǎn)，就停不下來(lái)了?！?月12日，溧陽(yáng)市公安局以沈某涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪立案。

2024年9月19日，該案被移送至溧陽(yáng)市檢察院審查起訴。經(jīng)查明，2023年6月至2024年3月，沈某在明知第三方充值的話費(fèi)中包含犯罪所得資金的情況下，仍然采取找第三方低價(jià)充值話費(fèi)后注銷清退話費(fèi)的方式，協(xié)助上游犯罪分子轉(zhuǎn)移違法所得，并從中賺取差價(jià)。經(jīng)統(tǒng)計(jì)，沈某累計(jì)接受他人充值32萬(wàn)余元，其中查明涉詐騙資金2.4萬(wàn)元。2025年6月19日，溧陽(yáng)市檢察院以沈某涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪依法提起公訴。7月3日，法院依法作出以上判決。

（來(lái)源：檢察日?qǐng)?bào)·明鏡周刊 作者：耿禎）