近年來，銀行合規(guī)風險管理體系建設(shè)取得了一定成效，內(nèi)控機制逐步完善，案件風險得到有效遏制。但隨著業(yè)務(wù)發(fā)展和外部環(huán)境變化，合規(guī)管理面臨的挑戰(zhàn)依然嚴峻，本文對如何加強合規(guī)風險管理進行深入思考，并提出合理建議。

風險挑戰(zhàn)主要體現(xiàn)在以下四個方面：一是員工行為管理仍存在薄弱環(huán)節(jié)。日常行為排查的敏銳度、深度和廣度有待提升，排查手段較為單一，未能實現(xiàn)全方位、立體化監(jiān)控。二是合規(guī)理念尚未真正深入人心?！皟?nèi)化于心、外化于行”的自覺意識尚未形成，違規(guī)行為仍時有發(fā)生，反映出合規(guī)教育的持續(xù)性和有效性仍需加強。三是合規(guī)文化氛圍尚未完全形成?！八膳c自律”的理念尚未真正內(nèi)化為員工的自覺行動，發(fā)現(xiàn)問題、揭示問題的主動性和積極性與制度要求仍有一定差距。四是合規(guī)經(jīng)營與業(yè)務(wù)發(fā)展的平衡仍需加強。部分員工對規(guī)章制度學習理解不夠深入，存在重業(yè)務(wù)發(fā)展、輕合規(guī)管理的傾向，導致違規(guī)現(xiàn)象反復發(fā)生。

針對上述問題，本文提出以下建議：一是構(gòu)建協(xié)同高效的內(nèi)控機制。加強部門間協(xié)作配合，完善內(nèi)控工作機制，明確工作責任，強化信息共享，形成全行合規(guī)管理合力。二是深化合規(guī)文化建設(shè)。持續(xù)加強合規(guī)教育和業(yè)務(wù)培訓，創(chuàng)新教育方式，提升員工合規(guī)意識和制度執(zhí)行力，推動合規(guī)理念深入人心。三是強化員工行為管理。創(chuàng)新排查手段，提升排查質(zhì)效，重點關(guān)注員工經(jīng)商辦企業(yè)、民間借貸等異常行為，織密風險防控網(wǎng)。四是完善網(wǎng)格化管理機制。落實網(wǎng)格長履職責任，常態(tài)化開展談心談話、家訪等活動，及時掌握員工思想動態(tài)，做好風險預警和干預。五是加大責任追究力度。保持高壓態(tài)勢，嚴肅查處違規(guī)行為，發(fā)揮“問責利器”的警示作用，倒逼合規(guī)意識提升和制度執(zhí)行到位。合規(guī)管理是一項系統(tǒng)工程，需要全行上下共同努力，久久為功。通過持續(xù)完善內(nèi)控機制、深化合規(guī)文化、強化行為管理，不斷提升合規(guī)管理水平，為業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展提供堅實保障。

（作者單位：農(nóng)行南京江北新區(qū)分行）