欠債被訴后，為保全財產(chǎn)

姐弟倆竟基于歷史轉(zhuǎn)賬記錄

偽造借條打“假官司”

檢察官經(jīng)深入調(diào)查

揭穿了二人通過虛假訴訟

逃避法院執(zhí)行的伎倆

“這下不僅逃不了債，還要受到刑事處罰，更連累了家人……”面對檢察官的訊問，陳力掩面而泣，悔不當(dāng)初。此前，他為了逃避法院執(zhí)行，與姐姐串通提起的虛假訴訟，終究在檢察機(jī)關(guān)的精細(xì)審查和步步追蹤下露出馬腳。

追債遇阻

500萬元債權(quán)被稀釋

銀行出現(xiàn)不良資產(chǎn)后，通常會將其打包，折價轉(zhuǎn)讓給專做不良資產(chǎn)處理的資產(chǎn)管理公司。這樣既能讓銀行快速減少不良資產(chǎn)，也有利于資產(chǎn)管理公司等買家以較低成本獲得收益。

2023年2月，蘇州某公司收購了一筆價值約500萬元的債權(quán)。相關(guān)債務(wù)的原委，要追溯至2015年。2015年3月，江陰A公司因經(jīng)營需要，向某銀行貸款500萬元。因與A公司負(fù)責(zé)人是好友，陳力及其實際控制的B公司自愿作為連帶責(zé)任保證人對上述500萬元貸款承擔(dān)連帶保證責(zé)任。2016年3月25日，A公司對某銀行的債務(wù)到期。因A公司經(jīng)營不善資不抵債，債務(wù)被展期至2016年9月23日，但到期后A公司仍未能還款。

2017年1月，某銀行向法院提起訴訟，要求A公司、陳力及B公司等歸還貸款500萬元及相應(yīng)利息。同年3月，某銀行獲得了法院的勝訴判決，并在2018年3月向法院申請強(qiáng)制執(zhí)行。

此時，A公司已確無還款能力。就在銀行期待作為連帶責(zé)任保證人的陳力及B公司代償這筆貸款時，卻被告知，陳力及B公司在2016年11月15日被另一債權(quán)人——陳力的姐姐陳婷起訴歸還借款本金800萬元及利息。

原告陳婷起訴時向法院出具的證據(jù)包括：一張落款為2015年1月27日的借條，加上3筆合計800萬元的轉(zhuǎn)賬記錄。借條載明：陳力及B公司因經(jīng)營需要，共同向陳婷借款捌佰萬元整，借期為一年。

由于借條、轉(zhuǎn)賬憑證等證據(jù)確鑿，且被告陳力對此無異議，短短20天，法院不僅凍結(jié)并查封了陳力及B公司價值850萬元的財產(chǎn)，還順利調(diào)解結(jié)案。

因此，當(dāng)2017年某銀行起訴時，盡管拿到勝訴判決，但手中的債權(quán)卻被這筆突然“冒出”的姐弟債務(wù)嚴(yán)重稀釋。

債權(quán)人質(zhì)疑

向檢察機(jī)關(guān)申請監(jiān)督

2018年6月，陳婷向法院申請強(qiáng)制執(zhí)行。陳力名下4套被查封的房產(chǎn)被依法拍賣，拍賣后得款813萬余元。其中，對陳力房產(chǎn)享有抵押權(quán)的另一債權(quán)人，優(yōu)先獲償610萬元，扣除相關(guān)稅款后，陳婷實際獲償81萬元，某銀行實際僅獲償78萬余元。

2021年4月，多年追索資金無果的某銀行無奈之下將剩余債權(quán)打包轉(zhuǎn)讓。幾經(jīng)周轉(zhuǎn)后，該債權(quán)于2023年2月被轉(zhuǎn)讓給蘇州某公司。

購買該債權(quán)后，蘇州某公司派專人調(diào)查陳力與姐姐陳婷當(dāng)年的借貸官司，發(fā)現(xiàn)了諸多疑點：在欠款到期后近一年的時間里，姐弟倆始終未能達(dá)成還款協(xié)議，卻在陳婷提起訴訟后20天內(nèi)迅速達(dá)成調(diào)解協(xié)議；陳婷本人經(jīng)營著一家普通的小餐館，而且其配偶對外還欠有債務(wù)，陳婷真的具備借給弟弟800萬元的能力嗎？姐弟倆之間打的這場官司會不會是虛假訴訟？

2023年4月，蘇州某公司相關(guān)負(fù)責(zé)人帶著這些疑點，向檢察機(jī)關(guān)申請監(jiān)督。

接到線索后，江陰市檢察院依法啟動調(diào)查核實程序。該院民事行政檢察部承辦檢察官通過調(diào)取陳婷、陳力的戶籍信息，查明二人系親姐弟關(guān)系；通過查詢陳力、陳婷家庭固定資產(chǎn)的持有情況，查明陳婷確實經(jīng)營著一家小餐館，其丈夫?qū)O某曾因拒不執(zhí)行判決、裁定罪被判刑，其家庭經(jīng)濟(jì)狀況應(yīng)該不具備出借800萬元的能力。

圍繞陳婷提交的3筆累計800萬元的轉(zhuǎn)賬記錄，承辦檢察官依法查詢了2014年至2015年陳婷、陳力及B公司、陳父、陳母的多個銀行賬戶的部分轉(zhuǎn)賬明細(xì)，發(fā)現(xiàn)案件所涉轉(zhuǎn)賬流水存在部分款項回流情況。

調(diào)查至此，檢察機(jī)關(guān)判斷該案當(dāng)事人涉嫌虛假訴訟罪，遂將線索移送公安機(jī)關(guān)。2024年7月，公安機(jī)關(guān)對陳力、陳婷以涉嫌虛假訴訟罪立案偵查。

調(diào)查核實

“逃債妙計”終敗露

經(jīng)過多次溝通前期調(diào)查情況，承辦檢察官與公安機(jī)關(guān)辦案人員達(dá)成一致意見：從民事案件的原告陳婷入手進(jìn)行突破。

為順利推進(jìn)辦案工作，承辦檢察官邀請刑事檢察部門檢察官依法適時介入該案、引導(dǎo)偵查，與公安機(jī)關(guān)聯(lián)合制定了對陳婷、陳力的訊問提綱。

到案后，陳婷對其與陳力串通、提起虛假訴訟的事實供認(rèn)不諱。陳力也交代稱，當(dāng)初得知朋友無力還款時，擔(dān)心自己和自家公司作為連帶責(zé)任保證人會被強(qiáng)制執(zhí)行，為保全自家財產(chǎn)，便與姐姐陳婷想出了這條“妙計”。

偽造借條不難，但與之對應(yīng)的早期的轉(zhuǎn)賬記錄是如何產(chǎn)生的呢？原來，2015年，B公司向銀行貸款需要資金流水，曾由陳母操作，在B公司與陳婷、陳力、陳父及陳母的銀行賬戶間進(jìn)行轉(zhuǎn)賬，制造了多筆公司流水，目的是提升公司信用度、方便貸款。本案庭審證據(jù)中陳婷與B公司之間的3筆轉(zhuǎn)賬記錄就是這樣得來的。

陳力正是利用原先已存在的陳婷與B公司之間的轉(zhuǎn)賬記錄，故意偽造借條，捏造了陳婷與陳力及B公司之間存在800余萬元的債權(quán)債務(wù)關(guān)系。陳婷據(jù)此提起訴訟并獲得法院出具的民事調(diào)解書。如此一來，不僅債務(wù)之困得到緩解，還保住了部分財產(chǎn)。

在調(diào)取關(guān)聯(lián)證據(jù)后，承辦檢察官發(fā)現(xiàn)，嘗到打“假官司”甜頭的陳氏姐弟還如法炮制了其他3起同款虛假訴訟案。

原來，第三人胡某、劉某和C公司、芮某欠陳力錢款合計200余萬元。陳力擔(dān)心如果由自己去起訴胡某等3人，恐怕收回的資金很快會因A公司貸款一案被強(qiáng)制執(zhí)行。

“既然現(xiàn)在生效的調(diào)解書確認(rèn)我欠陳婷800余萬元，不如把胡某等的債權(quán)也轉(zhuǎn)讓給陳婷，讓她一并收回，這樣豈不是能更多地保全我的財產(chǎn)？”陳力心里盤算著。于是，2017年4月，陳力以一紙《債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議書》將其對胡某、劉某和C公司、芮某的債權(quán)全部轉(zhuǎn)讓給了陳婷。

陳婷拿著生效民事調(diào)解書、《債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議書》，將芮某、劉某和C公司、胡某等分別起訴至法院，要求歸還相應(yīng)借款。2017年7月至2018年5月，陳婷分別獲取了3份勝訴法律文書，并收回了部分欠款。

一番“操作”下來，不僅保全了部分財產(chǎn)，還逃避了對銀行的還款責(zé)任，這讓陳氏姐弟頗為得意。只是二人未想到，如此精心策劃的“逃債妙計”終有敗露的一天。

監(jiān)督亮劍

機(jī)關(guān)算盡一場空

2024年9月，江陰市檢察院就發(fā)現(xiàn)的4件虛假訴訟案，分別向江陰市法院發(fā)出4份再審檢察建議書。

該院指出，陳婷訴陳力一案，系陳力為逃避執(zhí)行，保全財產(chǎn)，利用故意制造出來的陳婷與B公司之間的轉(zhuǎn)賬記錄，與陳婷偽造借條、虛構(gòu)借貸關(guān)系，騙取法院民事調(diào)解書，涉嫌虛假訴訟。另外3起涉及胡某等的案件則是陳力以生效民事調(diào)解書和《債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議書》為基礎(chǔ)而炮制的，陳婷與胡某等人的借貸關(guān)系亦為捏造，陳力的目的在于將財產(chǎn)轉(zhuǎn)移至陳婷名下、逃避執(zhí)行，損害了其他債權(quán)人的合法權(quán)益，嚴(yán)重擾亂了訴訟秩序，損害了司法公信力，建議法院依法糾正。

2024年12月，法院采納了上述4份再審檢察建議書，并于今年2月至4月對上述4起案件分別作出再審判決：撤銷原民事調(diào)解書，駁回原審原告陳婷的訴訟請求。截至目前，陳力、陳婷已退還違法所得90萬元。

近日，陳力、陳婷因犯虛假訴訟罪被公安機(jī)關(guān)移送江陰市檢察院審查起訴。

（文中案件當(dāng)事人均為化名）

檢察官說法

虛假訴訟終將自食惡果

在有些人眼里，虛假訴訟只是在打法律的“擦邊球”，企圖抱著僥幸心理為自己獲得非法利益。事實上，虛假訴訟是對司法制度的公然挑釁，不僅侵害他人合法權(quán)益，更嚴(yán)重?fù)p害司法公信力。由于這種不法行為是借助合法形式掩蓋非法目的，具有極強(qiáng)的迷惑性，往往給法律監(jiān)督工作帶來很大挑戰(zhàn)。

本案中，陳氏姐弟利用歷史轉(zhuǎn)賬記錄偽造借條，虛構(gòu)債權(quán)債務(wù)關(guān)系，不僅打起了“假官司”，還通過債權(quán)轉(zhuǎn)讓方式掩蓋財產(chǎn)轉(zhuǎn)移意圖，手段隱蔽、操作復(fù)雜。雖然陳氏姐弟借助過往真實轉(zhuǎn)賬記錄制造出借款假象，但資金在親屬賬戶間閉環(huán)流轉(zhuǎn)、短期內(nèi)頻繁“借出—歸還—再借”等反常操作，暴露出了虛構(gòu)債務(wù)的實質(zhì)。

在本案辦理過程中，檢察機(jī)關(guān)從資金流向、親屬關(guān)系、訴訟節(jié)奏、財產(chǎn)狀況等異常點切入，全面評估案件是否存在“無對抗性庭審”“調(diào)解過于迅速”“債權(quán)憑證薄弱”等虛假訴訟典型特征。通過調(diào)取多年流水、梳理家庭成員關(guān)系、比對多起關(guān)聯(lián)訴訟，檢察機(jī)關(guān)逐步構(gòu)建起完整的證據(jù)鏈條，確認(rèn)了當(dāng)事人通過虛假訴訟和債權(quán)轉(zhuǎn)讓等掩蓋其逃避債務(wù)、轉(zhuǎn)移財產(chǎn)的真實目的，最終推動法院撤銷原民事調(diào)解書，有力維護(hù)了司法公正。

訴訟的目的是實現(xiàn)正義，而虛假訴訟與正義背道而馳，不僅擠占合法債權(quán)人的債權(quán)受償份額，更擾亂司法秩序。任何試圖通過虛構(gòu)法律關(guān)系、偽造證據(jù)或惡意串通牟取非法利益的行為，終將被識破。檢察機(jī)關(guān)將持續(xù)加大監(jiān)督力度，堅決打擊虛假訴訟行為，不讓不法分子通過打“假官司”逃避法律責(zé)任的目的得逞。

需要特別提醒的是，社會公眾應(yīng)增強(qiáng)防范意識，避免隨意出借個人賬戶、簽署空白文書，防止被他人利用成為虛假訴訟的“工具人”。唯有全社會共同維護(hù)訴訟誠信，才能守護(hù)好公平正義的防線。

（來源：檢察日報·民生周刊 作者：玄曉霞 肖艷 漫畫：姚雯）