2025年8月14日，華夏基金總部，一場(chǎng)聚焦未來(lái)投顧價(jià)值的思想盛宴——“2025Wind星選理財(cái)師年度評(píng)選 | 星投顧復(fù)賽（北京場(chǎng)）”如期舉行。

在金融行業(yè)深刻變革與客戶需求持續(xù)升級(jí)的大背景下，作為本次“2025Wind星選理財(cái)師年度評(píng)選 | 星投顧”的重要環(huán)節(jié)，復(fù)賽匯集了初賽脫穎而出的50位來(lái)自全國(guó)不同機(jī)構(gòu)的優(yōu)秀選手。其中，北京賽區(qū)匯聚了22位投資顧問(wèn)領(lǐng)域的佼佼者，他們齊聚一堂，圍繞兩個(gè)極具前瞻性的行業(yè)辯題，展開(kāi)了一場(chǎng)智慧與思辨的深度較量。

01 星光講堂 | 把握時(shí)代脈搏 洞察投資新機(jī)遇

在復(fù)賽正式開(kāi)啟前的“星光講堂”環(huán)節(jié)，由華夏基金高級(jí)策略分析師計(jì)晟靈先生帶來(lái)《2025大類(lèi)資產(chǎn)與市場(chǎng)策略展望》深度分享。從全球經(jīng)濟(jì)變局到中國(guó)資本市場(chǎng)趨勢(shì)，從“6D時(shí)代”的產(chǎn)業(yè)重構(gòu)到新消費(fèi)浪潮的崛起，計(jì)晟靈先生以嚴(yán)謹(jǐn)?shù)倪壿嬇c扎實(shí)的數(shù)據(jù)，為現(xiàn)場(chǎng)選手與嘉賓描繪出一幅充滿機(jī)遇與挑戰(zhàn)的未來(lái)投資圖景，為后續(xù)的辯論與思考提供了寶貴的行業(yè)洞察。

華夏基金高級(jí)策略分析師 計(jì)晟靈先生

02 星選辯論場(chǎng) | 唇槍舌劍 論道未來(lái)

作為“2025Wind星選理財(cái)師年度評(píng)選 | 星投顧”的重要環(huán)節(jié)，復(fù)賽旨在全面考察參賽選手在邏輯表達(dá)、專業(yè)認(rèn)知、思辨能力、臨場(chǎng)應(yīng)變及職業(yè)素養(yǎng)等方面的綜合能力。

復(fù)賽以專業(yè)性與實(shí)戰(zhàn)性為基準(zhǔn)，以“星選辯論場(chǎng)”為展開(kāi)形式，既是對(duì)選手專業(yè)能力的深度檢驗(yàn)，也是對(duì)新時(shí)代投顧職業(yè)價(jià)值的多維度呈現(xiàn)。通過(guò)“理性與情感”、“效率與溫度”、“風(fēng)險(xiǎn)與目標(biāo)”等核心議題的探討，我們得以一窺未來(lái)投顧行業(yè)的演進(jìn)方向，也見(jiàn)證了新一代財(cái)富管理人的成長(zhǎng)與擔(dān)當(dāng)。

第一組辯論：AI在未來(lái)會(huì)完全取代人工投顧嗎？

• 正方：AI是效率與理性的代表，是未來(lái)財(cái)富管理的必然趨勢(shì)

正方從AI的技術(shù)優(yōu)勢(shì)出發(fā)，強(qiáng)調(diào)其在數(shù)據(jù)處理、情緒穩(wěn)定、服務(wù)普及、合規(guī)性、進(jìn)化速度等方面遠(yuǎn)超人工，認(rèn)為AI終將引領(lǐng)財(cái)富管理的智能化轉(zhuǎn)型。

• 反方：人工投顧是信任與溫度的載體，是客戶終身財(cái)富管理的同行者

反方堅(jiān)定主張人性與信任不可替代，指出金融服務(wù)的溫度、陪伴與共情是AI無(wú)法復(fù)制的核心價(jià)值。

這不僅是一次專業(yè)能力的較量，更是一次關(guān)于“人”與“機(jī)器”關(guān)系的深刻探討。正如辯題本身所提示的，AI與人工投顧并非對(duì)立，而是未來(lái)財(cái)富管理生態(tài)中不可或缺的兩個(gè)維度——AI做高效的決策者，人工投顧做有溫度的陪伴者。

第二組辯論：在資產(chǎn)配置中，風(fēng)險(xiǎn)承受能力應(yīng)優(yōu)先于目標(biāo)導(dǎo)向，還是目標(biāo)導(dǎo)向更重要？

• 正方：風(fēng)險(xiǎn)是守門(mén)人，是投資旅程的底線

正方主張，風(fēng)險(xiǎn)承受能力是資產(chǎn)配置的安全邊界，是幫助客戶穩(wěn)定心理預(yù)期、避免非理性決策的基石。

• 反方：目標(biāo)是燈塔，是財(cái)富人生的航向

反方提出，目標(biāo)導(dǎo)向是投資的本質(zhì)驅(qū)動(dòng)力，是客戶委托投顧的核心訴求。目標(biāo)優(yōu)先，并非忽視風(fēng)險(xiǎn)，而是通過(guò)專業(yè)工具與策略，將風(fēng)險(xiǎn)為我所用，為人生目標(biāo)服務(wù)。

這場(chǎng)辯論直擊資產(chǎn)配置的核心矛盾，也揭示了投顧工作的核心價(jià)值：專業(yè)與溫度并重，理性與責(zé)任同行。

03 專業(yè)評(píng)審 | 嚴(yán)謹(jǐn)點(diǎn)評(píng) 賦能成長(zhǎng)

本次復(fù)賽邀請(qǐng)了包括郵政儲(chǔ)蓄銀行個(gè)人金融部副總經(jīng)理王碩、華夏基金高級(jí)策略分析師計(jì)晟靈、Wind投顧產(chǎn)品總監(jiān)張丹等多位業(yè)內(nèi)資深專家擔(dān)任評(píng)委。他們不僅為選手的精彩表現(xiàn)給予了高度評(píng)價(jià)，更從專業(yè)角度提出建設(shè)性意見(jiàn)，助力選手在實(shí)踐中不斷成長(zhǎng)、在思辨中深化認(rèn)知。

04 風(fēng)采展示 | 星光時(shí)刻 榮耀綻放

在緊張激烈的比賽之后，復(fù)賽進(jìn)入了“星光時(shí)刻”，大屏幕揭曉了每位選手的本場(chǎng)排名與表現(xiàn)亮點(diǎn)。

這不僅是對(duì)個(gè)人努力的肯定，更是對(duì)行業(yè)未來(lái)的致敬。每位選手都以職業(yè)素養(yǎng)、專業(yè)能力與思辨精神贏得尊重，展現(xiàn)出新一代投顧人的風(fēng)采。

星投顧最終獲獎(jiǎng)榜單將在財(cái)富論壇中統(tǒng)一揭曉，請(qǐng)大家拭目以待！

05 復(fù)賽尾聲 | 以光為引 照亮未來(lái)

本次“2025Wind星選理財(cái)師年度評(píng)選 | 星投顧復(fù)賽（北京場(chǎng)）”不僅是一場(chǎng)競(jìng)技與展示的平臺(tái)，更是行業(yè)人才交流、思想碰撞與自我提升的重要契機(jī)。在AI與人工、風(fēng)險(xiǎn)與目標(biāo)的辯論中，我們看到的不僅是觀點(diǎn)的交鋒，更是對(duì)財(cái)富管理本質(zhì)的思考與對(duì)行業(yè)未來(lái)的期許。

未來(lái)，Wind將繼續(xù)攜手各方合作伙伴，推動(dòng)財(cái)富管理行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展，發(fā)現(xiàn)并培養(yǎng)更多具有專業(yè)深度與人文溫度的優(yōu)秀理財(cái)人，共同構(gòu)建一個(gè)更加理性、有溫度、可持續(xù)的金融生態(tài)。讓我們共同期待今年財(cái)富論壇的再次相聚！