“真的特別感謝廣發(fā)銀行東莞分行，幸好有你們，我的20萬(wàn)養(yǎng)老金才保得住！”退休客戶任阿姨拿著錦旗，激動(dòng)地走入廣發(fā)銀行東莞分行營(yíng)業(yè)廳。

這一切，是因?yàn)閺V發(fā)銀行東莞分行憑借智能風(fēng)控體系與人工干預(yù)的高效聯(lián)動(dòng)，成功攔截一起跨境電信詐騙案件，為客戶全額保全20余萬(wàn)元資金！

2025年8月11日，退休客戶任阿姨在旅途中接到自稱“抖音客服”的詐騙電話。對(duì)方謊稱，任阿姨的賬號(hào)被誤開(kāi)“年度會(huì)員”，如果不立即操作，將每月自動(dòng)扣費(fèi)800元。詐騙分子的各種話術(shù)，不斷加劇任阿姨的恐慌，并誘導(dǎo)她下載某“屏幕共享”APP，企圖遠(yuǎn)程操控她的手機(jī)銀行，辦理定期存款提前支取及購(gòu)匯轉(zhuǎn)賬等業(yè)務(wù)，并將資金匯款至一個(gè)陌生人賬戶。

“警報(bào)！賬戶交易存在異常！”關(guān)鍵時(shí)刻，廣發(fā)銀行的風(fēng)控系統(tǒng)實(shí)時(shí)捕捉到異常操作指令，立即觸發(fā)最高級(jí)別防護(hù)機(jī)制，并立即攔截多筆對(duì)外轉(zhuǎn)賬操作，精準(zhǔn)阻斷資金外流通道。同時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警同步推送至賬戶歸屬網(wǎng)點(diǎn)的反詐專(zhuān)員，經(jīng)過(guò)快速研判后，反詐專(zhuān)員快速執(zhí)行應(yīng)急響應(yīng)機(jī)制，第一時(shí)間對(duì)任阿姨的賬戶采取暫停非柜面交易的臨時(shí)保護(hù)措施，并立即聯(lián)系任阿姨及其家屬進(jìn)行勸阻。

經(jīng)確認(rèn)任阿姨遭遇詐騙后，銀行反詐專(zhuān)員電話耐心指導(dǎo)其卸載風(fēng)險(xiǎn)APP、修改賬戶密碼、強(qiáng)化安全設(shè)置，并細(xì)致安撫其情緒。最終，憑借銀行系統(tǒng)的極速響應(yīng)、果斷處置與人工的高效聯(lián)動(dòng)，任阿姨在銀行賬戶內(nèi)的20萬(wàn)余元資金得以全額保全。

2025年8月13日，任阿姨特意攜帶印有“爭(zhēng)分奪秒阻詐騙 金融衛(wèi)士顯擔(dān)當(dāng)”的錦旗來(lái)到廣發(fā)銀行東莞分行賬戶歸屬網(wǎng)點(diǎn)致謝，對(duì)銀行的科技防詐能力與工作人員的高度責(zé)任感給予高度評(píng)價(jià)。

該事件充分展現(xiàn)了廣發(fā)銀行東莞分行“科技防御+人工聯(lián)防”體系的有效性，反詐團(tuán)隊(duì)高效實(shí)現(xiàn)從風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別到處置的全閉環(huán)防護(hù)，以實(shí)際行動(dòng)筑牢客戶資金安全防線。

反詐騙金融知識(shí)

【詐騙手法拆解】

1. 偽裝身份：冒充電商/社交平臺(tái)客服博取信任

2. 制造恐慌：虛構(gòu)扣費(fèi)陷阱激發(fā)緊急情緒

3. 技術(shù)操控：誘導(dǎo)安裝屏幕共享軟件實(shí)現(xiàn)遠(yuǎn)程控制

4. 資金轉(zhuǎn)移：利用匯款業(yè)務(wù)快速轉(zhuǎn)移資金至陌生賬戶

【風(fēng)險(xiǎn)提示】

1. 警惕“客服”主動(dòng)來(lái)電，應(yīng)通過(guò)官方平臺(tái)核實(shí)

2. 拒接屏幕共享要求，禁用遠(yuǎn)程控制功能

3. 定期存款提前支取需謹(jǐn)慎辦理

4. 轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)設(shè)置分級(jí)驗(yàn)證機(jī)制

5. 拒絕給陌生人轉(zhuǎn)賬

作者 | 李純

編輯 | 章和

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