8月26日，住房和城鄉(xiāng)建設(shè)部、中國(guó)人民銀行印發(fā)《房地產(chǎn)從業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作管理辦法》（以下稱《辦法》），對(duì)房地產(chǎn)從業(yè)機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)義務(wù)和監(jiān)督管理等予以明確。

《辦法》稱，為預(yù)防洗錢(qián)和恐怖融資（以下統(tǒng)稱洗錢(qián)）活動(dòng)，遏制洗錢(qián)及相關(guān)犯罪，加強(qiáng)和規(guī)范房地產(chǎn)從業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐怖融資（以下統(tǒng)稱反洗錢(qián)）工作，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》、《中華人民共和國(guó)反恐怖主義法》等法律法規(guī)，制定本辦法。該辦法自2025年9月1日起施行。

依法履行反洗錢(qián)義務(wù)

《辦法》明確，房地產(chǎn)從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法履行反洗錢(qián)義務(wù)，接受反洗錢(qián)監(jiān)督管理和自律管理，配合中國(guó)人民銀行及其派出機(jī)構(gòu)開(kāi)展的反洗錢(qián)調(diào)查。房地產(chǎn)從業(yè)機(jī)構(gòu)及其工作人員不得從事洗錢(qián)活動(dòng)，或者為洗錢(qián)活動(dòng)提供便利。

房地產(chǎn)從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)充分考慮面臨的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn),依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度，指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)或者人員負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作。應(yīng)當(dāng)采取合理措施定期識(shí)別、評(píng)估本機(jī)構(gòu)面臨的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)，并根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，制定和采取適當(dāng)?shù)南村X(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理制度和措施，持續(xù)監(jiān)控其執(zhí)行情況。

《辦法》規(guī)定，房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)向客戶銷售房屋、房地產(chǎn)中介機(jī)構(gòu)為客戶買賣房屋提供經(jīng)紀(jì)服務(wù)時(shí)，有合理理由懷疑客戶及其交易涉嫌洗錢(qián)活動(dòng)的，應(yīng)當(dāng)采取措施了解客戶身份信息及其交易目的。

從業(yè)機(jī)構(gòu)不得向身份不明的客戶銷售房屋

《辦法》規(guī)定，房地產(chǎn)從業(yè)機(jī)構(gòu)不得向身份不明的客戶銷售房屋或者提供經(jīng)紀(jì)服務(wù)。客戶拒不配合提供身份證明材料等信息的，可以拒絕向其銷售房屋或者提供經(jīng)紀(jì)服務(wù)，并根據(jù)情況向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心提交可疑交易報(bào)告。

房地產(chǎn)從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取妥善措施，完整、準(zhǔn)確地保存獲取的客戶身份資料和交易記錄，保存期不少于十年。

房地產(chǎn)從業(yè)機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶擬進(jìn)行的房屋交易與洗錢(qián)等犯罪活動(dòng)相關(guān)的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心提交可疑交易報(bào)告。

來(lái)源：湖北省房地產(chǎn)業(yè)協(xié)會(huì)

運(yùn)營(yíng)：襄陽(yáng)房協(xié)編輯部

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